一、报告期内理财产品发行情况
报告期内我司共发行理财产品421支,均为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分,公募理财产品374支,金额1973.49亿元;私募理财产品47支,金额141.54亿元。按投资性质划分,固定收益类产品279支,金额1692.37亿元;混合类产品142支,金额422.66亿元。
报告期内新发产品情况
单位:亿元
产品类别
|
本期
|
上期
|
2021年1月1日-2021年6月30日
|
2020年7月1日-2020年12月31日
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
按募集方式
|
公募产品
|
374
|
88.84%
|
1973.49
|
93.31%
|
305
|
82.66%
|
1855.14
|
89.96%
|
私募产品
|
47
|
11.16%
|
141.54
|
6.69%
|
64
|
17.34%
|
207.05
|
10.04%
|
按投资性质
|
固定收益类
|
279
|
66.27%
|
1692.37
|
80.02%
|
251
|
68.02%
|
1678.84
|
81.41%
|
权益类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
1
|
0.27%
|
0.28
|
0.01%
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
混合类
|
142
|
33.73%
|
422.66
|
19.98%
|
117
|
31.71%
|
383.07
|
18.58%
|
二、当期理财产品到期情况
报告期内我司共到期理财产品109支。按募集方式划分,公募理财产品105支,金额781.63亿元;私募理财产品4支,金额13亿元。按投资性质划分,固定收益类产品78支,金额581.84亿元;混合类产品31支,金额212.79亿元。
报告期内到期产品情况
单位:亿元
产品类别
|
本期
|
上期
|
2021年1月1日-2021年6月30日
|
2020年7月1日-2020年12月31日
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
按募集方式
|
公募
|
105
|
96.33%
|
781.63
|
98.36%
|
49
|
70.00%
|
403.32
|
72.51%
|
私募
|
4
|
3.67%
|
13.00
|
1.64%
|
21
|
30.00%
|
152.89
|
27.49%
|
按投资性质
|
固定收益类
|
78
|
71.56%
|
581.84
|
73.22%
|
62
|
88.57%
|
492.12
|
88.48%
|
权益类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
4
|
5.71%
|
3.98
|
0.71%
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
混合类
|
31
|
28.44%
|
212.79
|
26.78%
|
4
|
5.71%
|
60.11
|
10.81%
|
三、期末理财产品存续情况
截至2021年6月末,我司存续理财产品1258支,时点余额12487.83亿元,全部为符合新规要求的净值型产品。按募集方式划分,公募理财产品1077支,金额12001.08亿元;私募理财产品181支,金额486.75亿元。从投资性质划分,固定收益类产品784支,金额10883.43亿元;权益类产品45支,金额45.87亿元;混合类产品429 支,金额1558.53亿元;暂无商品及衍生品类产品。
理财产品存续情况表
单位:亿元
产品类别
|
本期末
|
上期末
|
2021年6月30日
|
2020年12月31日
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
数量
|
占比
|
金额
|
占比
|
按募集方式
|
公募
|
1077
|
85.61%
|
12001.08
|
96.10%
|
808
|
85.41%
|
10352.51
|
96.75%
|
私募
|
181
|
14.39%
|
486.75
|
3.90%
|
138
|
14.59%
|
348.22
|
3.25%
|
按投资性质
|
固定收益类
|
784
|
62.32%
|
10883.43
|
87.15%
|
583
|
61.63%
|
9391.84
|
87.77%
|
权益类
|
45
|
3.58%
|
45.87
|
0.37%
|
45
|
4.76%
|
43.22
|
0.40%
|
商品及金融衍生品类
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
0
|
0.00%
|
0.00
|
0.00%
|
混合类
|
429
|
34.10%
|
1558.53
|
12.48%
|
318
|
33.62%
|
1265.67
|
11.83%
|
四、理财产品投资基本情况
截至2021年6月末,我司理财产品主要投资于债权类资产、现金及银行存款等资产,穿透前资产规模为14035.05亿元,穿透后资产规模为14385.20亿元。
理财产品投资情况表
单位:亿元
资产类别
|
规模
(穿透前)
|
占比
|
规模
(穿透后)
|
占比
|
现金及银行存款
|
1418.35
|
10.11%
|
2383.75
|
16.57%
|
货币类资产
|
0.00
|
0.00%
|
91.79
|
0.64%
|
债权类资产
|
6910.58
|
49.24%
|
10570.19
|
73.48%
|
权益类资产
|
1.88
|
0.01%
|
117.72
|
0.82%
|
商品及金融衍生品
|
0.00
|
0.00%
|
0.03
|
0.00%
|
公募基金
|
1.04
|
0.01%
|
1221.72
|
8.49%
|
私募基金
|
15.42
|
0.11%
|
0.00
|
|
资管产品
|
5687.78
|
40.53%
|
0.00
|
|
合计
|
14035.05
|
100.00%
|
14385.20
|
100.00%
|
|