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商业汇票贴现业务
 

  一、业务简述
  商业汇票贴现业务,指持票人将其合法取得、具备真实贸易背景、尚未到期的商业汇票,以完全背书形式转让给工行贴现业务受理机构,工行收取一定利息后,将约定金额支付给持票人的行为。

  二、适用对象
  在中国境内合法注册经营、持有商业汇票并具有短期融资需求的企业客户。

  三、特色优势
  (一)商业汇票贴现业务能够减少企业应收票据款项,并将其即时转化为现金资产,提高资产流动性的同时优化财务报表结构;
  (二)商业汇票贴现业务相较于传统贷款而言,能够加快公司资金周转速度,从而提高资金利用效率;
  (三)商业汇票贴现业务能够盘活企业既有资产项,减少利息支出等相关财务费用,提高资产利用率的同时降低企业融资成本;
  (四)商业汇票贴现业务操作手续简便快捷,融资方式实用高效,符合企业迅捷融资的需求。

  四、办理条件
  (一)申请企业的营业执照(正本或副本)复印件;
  (二)法定代表人身份证或授权代理人身份证明复印件、经办人身份证原件及复印件;
  (三)票据业务申办委托书;
  (四)纸质商业汇票原件及其正反面复印件,或通过电子银行渠道提交的电子商业汇票贴现申请指令;
  (五)交易合同原件及其复印件(或有效电子交易合同);
  (六)相关税务发票原件及其复印件;
  (七)纸质商业汇票贴现凭证;
  (八)法人客户信息查询使用授权书;
  (九)与工行签订相关贴现合作协议;
  (十)工行贴现业务受理机构所要求的其他材料。

  注:本页面提供信息仅供参考,具体业务以当地网点的公告与规定为准。

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