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银行间市场集中清算代理业务
 

  一、业务简述

  工商银行作为上海清算所集中清算业务综合清算会员,接受参与银行间市场相关业务交易但不具备上海清算所该业务清算会员资格的客户委托,为其提供集中清算代理服务的业务。业务品种包括银行间市场的债券净额(现券、质押式回购、买断式回购)、人民币利率互换、人民币外汇询价(即期、远期、掉期、期权)、标准债券远期、信用违约互换。

  二、业务特点

  1.多边净额:集中清算业务仅需日终一次性轧差,极大程度为客户节约资金头寸占用,降低清算结算工作量。

  2.合约替换:集中清算流程中交易对手替换为上海清算所(中央对手方),节约客户授信及经济资本占用。

  3.担保交收:中央对手方保证合约正常进行,避免交易对方违约风险发生。

  三、特色优势

  (一)全面的服务能力

  1.市场地位突出:工行作为六大综合清算会员之一,连续多年荣获上清所优秀清算会员、优秀结算成员、外汇自营清算优秀奖等奖项。

  2.代理品种齐全:同业中率先实现对债券净额、人民币利率互换、人民币外汇询价、标准债券远期、信用违约互换五大代理清算业务品种全覆盖。

  3.资金实力雄厚:在债券净额、人民币外汇询价、人民币利率互换等自营业务上保持行业领先。

  (二)便捷的办理方式

  1.一点接入:工行集中清算代理系统整合客户各类业务结算情况,提供统一汇总结算单,方便客户进行流动性管理。

  2.自动清算:客户仅需根据结算单,将资金存放在工行开立的指定结算账户上,系统为客户实现自动扣划。

  3.多渠道资金划拨:工行可提供SWIFT、网银、银企互联、柜面等多种支付方式,方便客户代理结算账户与其他账户间的资金划转。

  四、开办指南

  1.需求沟通。业务开办前,客户与工行沟通拟开办业务品种、清算限额、保证金及手续费收取标准、风险限额等要素。

  2.工行确认。双方填写合同要素,工行审核后维护系统参数,双方完成后续签署并加盖有效印鉴。

  3.账户开立。根据我行账户开立相关要求,在收齐开户资料后,为客户开立本外币资金结算账户。

  4.代理报备。由我行代客户向上清所报备,并按客户需求同上清所约定业务上线时间。

  5.缴纳保证金。根据上清所保证金要求及协议约定,客户在规定时点前缴纳保证金,并完成其他上线前准备。

  五、注意事项

  1.清算及风险限额

  风险限额与实际业务办理匹配,建议关注风险限额占用情况,灵活控制业务开办规模,或及时与我行沟通调整风险限额。

  2.逐笔确认

  涉及债券净额、外汇询价业务涉及逐笔确认,在确认前工行对保证金、清算限额、风险限额、债券流动性(仅债券业务)等是否满足条件进行系统试算,如上述要素试算未全部通过,工行第一时间联系客户,可由客户对拟提交的清算清单进行调整。

  3.外汇头寸准备时间

  因各国时差因素,各类外汇币种的准备时间有所差异。如需从境外拆借/调入结算资金(尤其是日元和澳元),建议业务开办前客户与其境外账户行沟通确认时间余量,如有疑问,我行可协助客户选择最高效的境外清算路径。

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(2021-04-07)
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