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中海基金管理有限公司中海惠裕纯债债券型发起式证券投资基金(LOF)基金合同(由中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金转型而来)
 
  
    中海基金管理有限公司 
    中海惠裕纯债债券型发起式证券投资基金
    (LOF)基金合同 
    (由中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金转型而来) 
    基金管理人:中海基金管理有限公司     
     基金托管人:招商银行股份有限公司           
    目    录 
    第一部分  前言 ................................................................................................................................2 
    第二部分 释义 ..................................................................................................................................4 
    第三部分  基金的基本情况 ..........................................................................................................11 
    第四部分 基金份额的分级 ............................................................................................................14 
    第五部分  基金份额的发售 ..........................................................................................................21 
    第六部分  基金备案 ......................................................................................................................23 
    第七部分 惠裕A的基金份额折算 ...............................................................................................25 
    第八部分  基金份额的申购与赎回 ..............................................................................................27 
    第九部分 基金份额的上市交易 ....................................................................................................41 
    第十部分 基金合同生效后3年期届满时的基金份额转换 ........................................................43 
    第十一部分  基金合同当事人及权利义务 ..................................................................................45 
    第十二部分  基金份额持有人大会 ..............................................................................................52 
    第十三部分  基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ......................................................61 
    第十四部分  基金的托管 ..............................................................................................................64 
    第十五部分  基金份额的登记 ......................................................................................................65 
    第十六部分  基金的投资 ..............................................................................................................67 
    第十七部分  基金的财产 ..............................................................................................................73 
    第十八部分  基金资产估值 ..........................................................................................................74 
    第十九部分  基金费用与税收 ......................................................................................................81 
    第二十部分  基金的收益与分配 ..................................................................................................84 
    第二十一部分  基金的会计与审计 ..............................................................................................86 
    第二十二部分  基金的信息披露 ..................................................................................................87 
    第二十三部分  基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................................................95 
    第二十四部分  违约责任 ..............................................................................................................98 
    第二十五部分  争议的处理和适用的法律 ................................................................................100 
    第二十六部分  基金合同的效力 ................................................................................................101 
    第二十七部分  其他事项 ............................................................................................................102 
    第二十八部分  基金合同摘要 ....................................................................................................103 
    1 
    第一部分  前言 
    一、订立本基金合同的目的、依据和原则 
    1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益,明确基金合同当事人的
    权利义务,规范基金运作。 
    2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
    法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资
    基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》
    (以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下
    简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
    (以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规。 
    3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
    益。 
    二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其
    他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与
    基金合同有冲突,均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
    同及其他有关规定享有权利、承担义务。 
    基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
    资人自依本基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
    人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 
    三、中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金由基金管理人依照《基金
    法》、基金合同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称
    “中国证监会”)核准。 
    中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值和收益做出实
    质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。 
    基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
    但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。 
    四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其
    内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,如与基金合同有冲突,以基
    金合同为准。 
    2 
    五、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,
    但在基金运作过程中因基金份额赎回、基金上市交易、基金管理人委托的登记机
    构技术条件不允许等情形导致被动达到或超过50%的除外。 
    六、本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息
    披露办法》实施之日起一年后开始执行。 
    3 
    第二部分 释义 
    在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义: 
    1、基金或本基金:指中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金 
    2、基金管理人:指中海基金管理有限公司       
    3、基金托管人:指招商银行股份有限公司 
    4、基金合同或本基金合同:指《中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资
    基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充 
    5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中海惠裕纯债
    分级债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
    补充 
    6、招募说明书:指《中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金招募说
    明书》及其更新 
    7、基金份额发售公告:指《中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金
    基金份额发售公告》 
    8、基金产品资料概要:指《中海惠裕纯债债券型发起式证券投资基金
    (LOF)基金产品资料概要》及其更新 
    9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
    司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 
    10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
    会第五次会议通过,自2004年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基
    金法》及颁布机关对其不时做出的修订 
    11、《销售办法》:指中国证监会2011年6月9日颁布、同年10月1日实施
    的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
    12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
    实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
    修订 
    13、《运作办法》:指中国证监会2004年6月29日颁布、同年7月1日实施
    的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 
    4 
    14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
    月1日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机
    关对其不时做出的修订 
    15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会 
    16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
    会 
    17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
    务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 
    18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 
    19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
    合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
    团体或其他组织 
    20、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定的条件,经中国证监会
    批准可投资于中国证券市场,并取得中国国家外汇管理局额度批准的中国境外的
    机构投资者 
    21、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和发起资金
    的提供方,以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合
    称 
    22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
    人 
    23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
    办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 
    24、销售机构:指中海基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
    会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
    代理协议,代为办理基金销售业务的机构 
    25、注册登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容
    包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
    和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 
    26、注册登记机构:指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为中
    5 
    海基金管理有限公司或接受中海基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务
    的机构 
    27、基金账户:指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理
    人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户 
    28、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
    构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 
    29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
    基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
    日期 
    30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
    产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 
    31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
    不得超过3个月 
    32、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限 
    33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 
    34、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
    开放日 
    35、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日) 
    36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 
    37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 
    38、《业务规则》:指本基金注册登记机构办理注册登记业务的相应规则 
    39、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
    请购买基金份额的行为 
    40、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
    请购买基金份额的行为 
    41、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
    定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 
    42、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
    告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
    6 
    金管理人管理的其他基金基金份额的行为 
    43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
    持基金份额销售机构的操作 
    44、系统内转托管:指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统
    内不同销售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(交易单元)
    之间进行转托管的行为 
    45、跨系统转托管:指基金份额持有人将其持有的基金份额在注册登记系统
    和证券登记结算系统之间进行转托管的行为 
    46、注册登记系统:指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算
    系统 
    47、证券登记结算系统:指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券
    登记结算系统 
    48、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
    购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款申购日在投资人指定银
    行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 
    49、巨额赎回:基金合同生效之日起3年内,在惠裕A单个开放日,惠
    裕A净赎回金额(惠裕A赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后
    扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额所代表的份额
    净值之和)超过本基金上一开放日基金资产净值的10%;基金合同生效后3年
    期届满,本基金转换为上市开放式基金(LOF)后,单个开放日,基金净赎回
    申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额
    总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的
    10% 
    50、元:指人民币元 
    51、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
    行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约 
    52、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
    申购款及其他资产的价值总和 
    53、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值 
    7 
    54、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 
    55、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
    值和基金份额净值的过程 
    56、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
    以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
    与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因
    发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等 
    57、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净
    值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,
    从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损
    害并得到公平对待 
    58、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
    互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
    网站)等媒介 
    59、不可抗力:指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件 
    60、基金份额分级:指基金合同生效之日起3年内,本基金的基金份额
    划分为惠裕A、惠裕B两级份额,两者的份额配比原则上不超过7∶3 
    61、惠裕A:指中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金之惠裕A份
    额。惠裕A根据基金合同的规定获取约定收益,并自基金合同生效之日起
    每满6个月开放一次,接受申购与赎回申请 
    62、惠裕B:指中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金之惠裕B份
    额。本基金在扣除惠裕A的应计收益后的全部剩余收益归惠裕B享有,亏
    损以惠裕B的资产净值为限由惠裕B承担;惠裕B在基金合同生效后封闭
    运作,封闭期为3年 
    63、惠裕A的开放日:指自基金合同生效日起3年内每满6个月的最后一
    个工作日 
    64、惠裕A的基金份额折算:指自基金合同生效日起3年内每满6个月的
    最后一个工作日(但《基金合同》生效之日起3年内第六个惠裕A的开放日惠裕
    A不折算),惠裕A的基金份额净值调整为1.000元,其基金份额数按折算比例
    8 
    相应增加或减少的行为 
    65、惠裕B的封闭期:指自基金合同生效日起至3年后对应日止。如该对
    应日为非工作日,则顺延至下一个工作日 
    66、基金份额参考净值:指本基金基金合同生效后3年期内,基金管
    理人在计算基金资产净值的基础上,采用“虚拟清算”原则分别计算并公
    告惠裕A和惠裕B的基金份额参考净值,其中,惠裕A的基金份额参考净
    值计算日不包括惠裕A的开放日和惠裕B的封闭期届满日。基金份额参考
    净值是对两级基金份额价值的一个估算,并不代表基金份额持有人可获得
    的实际价值 
    67、场外:指通过深圳证券交易所外的销售机构办理本基金基金份额
    的认购、申购和赎回的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、
    赎回也称为场外认购、场外申购、场外赎回 
    68、场内:指通过深圳证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利
    用交易所开放式基金交易系统办理本基金基金份额的认购、申购、赎回和
    上市交易的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为
    场内认购、场内申购、场内赎回 
    69、上市交易:指投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金份
    额的行为 
    70、上市交易公告书:指《中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金
    之惠裕B份额上市交易公告书》 
    71、发起式基金:指符合《运作办法》及中国证监会发布的《关于增
    设发起式基金审核通道有关问题的通知》中相关条件募集、且募集资金中
    发起资金不少于规定金额的开放式基金 
    72、发起资金:指用于认购发起式基金且来源于基金管理人的股东资
    金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理(指基金
    管理人员工中依法具有基金经理资格者,包括但可能不限于本基金的基金
    经理,下同)等人员的资金 
    73、侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一
    个专门账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得
    9 
    到公平对待,属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称
    为主袋账户,专门账户称为侧袋账户 
    74、特定资产:包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术
    仍导致公允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资
    产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值
    存在重大不确定性的资产 
    10 
    第三部分  基金的基本情况 
    一、基金名称 
    本基金基金合同生效之日起3年内,本基金名称为“中海惠裕纯债分级债券
    型发起式证券投资基金”,本基金的基金份额划分为惠裕A、惠裕B两级份额;
    本基金基金合同生效后3年期届满,本基金转换为上市开放式基金(LOF)后,
    基金名称为“中海惠裕纯债债券型发起式证券投资基金(LOF)”。 
    二、基金的类别 
    债券型证券投资基金 
    三、基金的运作方式 
    契约型 
    基金合同生效之日起3年内,惠裕A自基金合同生效之日起每6个月开放
    一次,惠裕B封闭运作并上市交易。基金合同生效后3年期届满,本基金
    转换
    为上市开放式基金(LOF)。 
    四、基金的投资目标 
    在严格控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳健增值。 
    五、基金的最低募集份额总额和首次募集目标上限 
    本基金为发起式基金,最低募集份额总额为5000万份,基金募集金额不少
    于5000万元人民币,其中,发起资金提供方认购本基金之惠裕A份额与惠裕B
    份额的金额分别不少于1000万元人民币,总金额不少于2000万元人民币,且持
    有期限不少于3年。本基金首次募集份额目标不超过50亿份(不包括募集期利
    息)。募集规模控制的具体办法参见基金份额发售公告或其他公告。 
    六、基金份额面值和认购费用 
    本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。 
    本基金认购费率最高不超过5%,具体费率按招募说明书的规定执行。 
    11 
    七、基金存续期限 
    不定期 
    八、基金合同生效后3年内的基金份额分级 
    基金合同生效之日起3年内,本基金的基金份额划分为惠裕A、惠裕B两
    级份额,两者的份额配比原则上不超过7:3。惠裕A和惠裕B的收益计算与运作
    方式不同,其中,惠裕A根据基金合同的规定获取约定收益,并自基金合同生
    效之日起每满6个月开放一次;惠裕B封闭运作,封闭期为3年,并上市交易。
    本基金在扣除惠裕A的应计收益后的全部剩余收益归惠裕B享有,亏损以惠裕
    B的资产净值为限由惠裕B承担。 
    基金合同生效后3年期届满,本基金将转换为上市开放式基金(LOF),本
    基金将不再进行基金份额分级。 
    九、惠裕A的开放日和折算日 
    惠裕A在基金合同生效后3年内每满6个月开放一次,开放日为自基金合
    同生效之日起3年内每满6个月的最后一个工作日。 
    惠裕A的基金份额折算基准日与其开放日为同一个工作日(但《基金合同》
    生效之日起3年内第六个惠裕A的开放日惠裕A不折算)。折算日日终,惠裕A
    的基金份额净值调整为1.000元,折算后,基金份额持有人持有的惠裕A的份
    额数按照折算比例相应增减。 
    因不可抗力或其他情形致使惠裕A份额同无法按时开放申购与赎回或折算
    的,开放日为不可抗力或其他情形影响因素消除之日的下一个工作日。 
    十、惠裕B的封闭期 
    惠裕B的封闭期自基金合同生效之日起至3年后对应日止。如该对应日为
    非工作日,则顺延至下一个工作日。 
    十一、基金份额的上市交易 
    基金合同生效之日起3年内,惠裕B将申请在深圳证券交易所上市交易。 
    12 
    基金合同生效后3年期届满,本基金转换为上市开放式基金(LOF)后,本
    基金将继续在深圳证券交易所上市交易。 
    13 
    第四部分 基金份额的分级 
    一、基金份额的分级 
    本基金的基金份额分为惠裕A、惠裕B两类,所募集的基金资产合并运作。 
    (一)基金份额配比 
    本基金募集设立时,惠裕A、惠裕B的份额配比将不超过7:3。本基金基金合
    同生效之日起3年内的每一个开放日,经注册登记机构确认后的惠裕A、惠裕B的
    份额配比原则上不超过7:3。 
    本基金基金合同生效之日起3年内,惠裕A自基金合同生效之日起每满6个月
    开放一次,惠裕B封闭运作并上市交易。在惠裕A的每次开放日,基金管理人将
    对惠裕A进行基金份额折算(但《基金合同》生效之日起3年内第六个惠裕A的开
    放日惠裕A不折算),惠裕A的基金份额净值调整为1.000元,基金份额持有人持
    有的惠裕A份额数按折算比例相应增减。在惠裕A的单个开放日,如果惠裕A没有
    赎回或者净赎回份额极小,惠裕A、惠裕B在该次开放日后的份额配比可能会出
    现大于7:3的情形;如果惠裕A的净赎回份额较多,惠裕A、惠裕B在该次开放日
    后的份额配比可能会出现小于7:3的情形。 
    (二)惠裕A的运作 
    1、收益率 
    惠裕A根据基金合同的规定获取约定收益,其收益率将在每个开放日设定一
    次并公告。计算公式为: 
    惠裕A的年收益率(单利)=1年期银行定期存款基准利率+1.4% 
    惠裕A 的年收益率计算按照四舍五入的方法保留到以百分比计算的小数点
    后第2 位。 
    在基金合同生效日当日,基金管理人将根据届时中国人民银行公布并执行的
    金融机构人民币1年期银行定期存款基准利率设定惠裕A的首次年收益率,该收
    益率即为惠裕A基金合同生效后最初6个月的年收益率,适用于基金合同生效日
    (含)到第1个开放日(含)的时间段;在惠裕A的每个开放日(最后1个开放日
    除外),基金管理人将根据该日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币1年
    期银行定期存款基准利率重新设定惠裕A的年收益率,该收益率即为惠裕A接下
    14 
    来6个月的年收益率,适用于该开放日(不含)到下个开放日(含)的时间段;
    在惠裕A的最后1个开放日,基金管理人将根据该日中国人民银行公布并执行的
    金融机构人民币1年期银行定期存款基准利率重新设定惠裕A的年收益率,该收
    益率适用于该开放日(不含)到基金合同生效后3年期届满日(含)的时间段。 
    例:在本基金基金合同生效日,如果1年期银行定期存款利率为3.00%,则
    惠裕A的年收益率(单利)为:惠裕A的年收益率(单利)=3.00%+1.4%=4.40% 
    2、开放日 
    惠裕A在基金合同生效后3年内每满6个月(该6个月,下称为“惠裕A开放周
    期”)开放一次,接受投资人的申购与赎回。 
    惠裕A的开放日为自基金合同生效之日起3年内每满6个月的最后一个工作
    日。惠裕A的第n(1?n?6)个开放日为基金合同生效满n*6个月的最后一个工
    作日。 
    因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回的,开放日为不可
    抗力或其他情形影响因素消除之日的下一个工作日。 
    惠裕A的第一次开放日为基金合同生效日至满6个月的日期,如该日为非工
    作日,则为该日之前的最后一个工作日;第二次开放日为基金合同生效之日至12
    个月满的日期,如该日为非工作日,则为该日之前的最后一个工作日;以此类推。
    如基金合同的生效日为2012年10月7日,基金合同生效之日起满6个月、满12个
    月、满18个月的日期分别为2013年4月6日、2013年10月6日、2014年4月6日,
    以此类推。假设2013年4月6日为非工作日,在其之前的最后一个工作日为2013
    年4月5日,则第一次开放日为2013年4月5日。其他各个开放日的计算类同。 
    3、基金份额折算 
    本基金基金合同生效之日起3年内每满6个月的最后一个工作日,基金管理
    人将对惠裕A进行基金份额折算(但《基金合同》生效之日起3年内第六个惠裕A
    的开放日惠裕A不折算),惠裕A的基金份额净值调整为1.000元,基金份额持有
    人持有的惠裕A份额数按折算比例相应增减。惠裕A的基金份额折算基准日与开
    放日为同一个工作日(但《基金合同》生效之日起3年内第六个惠裕A的开放日惠
    裕A不折算)。 
    惠裕A的基金份额折算具体见基金合同第七部分以及基金管理人届时发布
    的相关公告。 
    15 
    4、规模限制 
    基金合同生效之日起3年内的每个开放日,经注册登记机构确认后的惠裕A
    的份额余额较惠裕B的份额余额原则上不得超过7/3。具体规模限制及其控制措施
    见招募说明书、基金份额发售公告以及基金管理人发布的其他相关公告。 
    (三)惠裕B的运作 
    1、惠裕B封闭运作,封闭期内不接受申购与赎回。 
    惠裕B的封闭期为自基金合同生效之日起至3年后对应日止。如该对应日为
    非工作日,则顺延至下一个工作日。 
    2、本基金基金合同生效后3个月内,在符合基金上市交易条件下,惠裕B将
    申请在深圳证券交易所上市交易。 
    3、本基金在扣除惠裕A的应计收益后的全部剩余收益归惠裕B享有,亏损以
    惠裕B的资产净值为限由惠裕B承担。基金管理人并不承诺或保证惠裕A的约定应
    得收益,即如在本基金资产出现极端损失情况下,惠裕A仍可能面临无法取得约
    定应得收益乃至投资本金受损的风险,此时惠裕B剩余资产可能为0。 
    二、基金份额净值的计算 
    (一)本基金基金份额净值的计算  
    本基金的基金份额净值计算公式如下:  
    T日基金份额净值=T日闭市后的基金资产净值/T日基金份额的余额数量  
    基金合同生效之日起3年内,T日基金份额的余额数量为惠裕A和惠裕B的份
    额总额;基金合同生效后3 年期届满并转为上市开放式基金(LOF)后,T日基
    金份额的余额数量为该LOF 基金的份额总额。 
    本基金基金份额净值的计算,保留到小数点后3 位,小数点后第4 位四舍五
    入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
    T日的基金份额净值在当天收市后计算,并在T+1日内公告。如遇特殊情况,
    经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。  
    (二)惠裕A和惠裕B的基金份额净值计算  
    16 
    基金合同生效后,在惠裕A的开放日计算惠裕A的基金份额净值;在惠裕B
    的封闭期届满日分别计算惠裕A和惠裕B的基金份额净值。 
    1、惠裕A的基金份额净值计算 
    基金合同生效后,截止惠裕A的某一开放日或者惠裕B的封闭期届满日(T
    日),设为自惠裕A上一次开放日(如T日为第一次开放日,则为基金成立日)Ta
    至T日的运作天数, 为T日闭市后的基金资产净值,为T日惠裕ANVTFaT
    的份额余额,为T日惠裕B的份额余额, 为T日惠裕A的基金份额FbNAVaT
    净值,为惠裕A上一开放日折算后的份额净值1.000,若上一开放日未NAVa(T0)
    发生折算,则为上一开放日惠裕A的份额净值,r为在惠裕A上一次开放日(如
    T日为第一次开放日,则为基金成立日)设定的惠裕A的年收益率。 
    (1)如果T日闭市后的基金资产净值大于或等于“NAV×T日惠裕Aa(T0)
    的份额余额加上T日全部惠裕A份额应计收益之和”,则: 
    r??
    NAV?NAV?1??T ??aTa(T0)a
    运作当年实际天数??
     “T日全部惠裕A份额应计收益”计算公式如下: 
    r
    T日全部惠裕A份额应计收益=F?NAV??aTa(T0)Ta
    运作当年实际天数
    (下同) 
    以上各式中,运作当年实际天数指惠裕A上一次开放日(如T日为第一次开
    放日,则为基金成立日)所在年度的实际天数,下同。 
    (2)如果T日闭市后的基金资产净值小于“NAV×T日惠裕A的份额a(T0)
    余额加上T日全部惠裕A份额应计收益之和”,则: 
    NVT
    NAV? aT
    FaT
    2、惠裕B的基金份额净值计算 
    17 
    设为惠裕B封闭期届满日(T日)惠裕B的基金份额净值,惠裕B的NAVbT
    基金份额净值计算公式如下: 
    NV?NAV?FTaTaT
    NAV? bT
    Fb
    惠裕A、惠裕B的基金份额净值的计算,保留到小数点后8位,小数点后第
    9位四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
    例:本基金《基金合同》生效后3年期届满日,设自惠裕A上一次开放日和
    折算日起的运作天数为120天,基金运作当年的实际天数为365天,基金资产净
    值为21亿元,惠裕A、惠裕B的份额余额分别为14亿份和6亿份,惠裕A上一
    次开放日设定的惠裕A年收益率为4.65%。则惠裕A、惠裕B的基金份额净值计
    算如下: 
    4.65%??
    惠裕A的基金份额净值=1.00?1??120=1.01528767(元) ??
    365??
    21?14?1.01528767
    惠裕B的基金份额净值==1.13099544(元) 
    6
    (三)惠裕A和惠裕B的基金份额参考净值计算 
    基金合同生效之日起3年内,基金管理人在计算基金资产净值的基础上,采
    用“虚拟清算”原则分别计算并公告惠裕A和惠裕B的基金份额参考净值,其中,
    惠裕A的基金份额参考净值计算日不包括惠裕A的开放日。基金份额参考净值是
    对两级基金份额价值的一个估算,并不代表基金份额持有人可获得的实际价值。  
    1、惠裕A的基金份额参考净值计算 
    基金合同生效之日起3年内,在惠裕A的非开放日(T日),设为自惠裕Ta
    A上一次开放日(如T日之前惠裕A尚未进行开放,则为基金成立日)至T日的
    运作天数, 为T日闭市后的基金资产净值,为T日惠裕A的份额余NVTFaT
    额,为T日惠裕B的份额余额, 为T日惠裕A的基金份额参考净FbNAVaT
    值, NAV为惠裕A上一开放日折算后的份额净值1.000,若上一开放日未发a(T0)
    生折算,则为上一开放日惠裕A的份额净值,r为在惠裕A上一次开放日(如T
    日之前惠裕A尚未进行开放,则为基金成立日)设定的惠裕A的年收益率。 
    18 
    (1)如果T日闭市后的基金资产净值大于或等于“NAV元×T日惠裕Aa(T0)
    的份额余额加上T日全部惠裕A份额应计收益之和”,则: 
    r??
     NAVaT?NAVaT???Ta??(0)1
    运作当年实际天数??
    “T日全部惠裕A份额应计收益”计算公式如下: 
    r
    T日全部惠裕A份额应计收益=F?NAV??aTa(T0)Ta
    运作当年实际天数
    (下同) 
    以上各式中,运作当年实际天数指惠裕A上一次开放日(如T日之前惠裕A
    尚未进行开放,则为基金成立日)所在年度的实际天数,下同。 
    (2)如果T日闭市后的基金资产净值小于“NAV×T日惠裕A的份额a(T0)
    余额加上T日全部惠裕A份额应计收益之和”,则: 
    NVT
    NAV? aT
    FaT
    2、惠裕B的基金份额参考净值计算 
    为T日惠裕B的基金份额参考净值,惠裕B的基金份额参考净值计NAVbT
    算公式如下: 
    ????NVNAVFTaTaT
    NAV?max?,0? bT
    Fb??
    上式中,在本基金《基金合同》生效之日起3年内的惠裕A非开放日,
    为惠裕A的基金份额参考净值;在惠裕A的开放日,为惠裕A的NAVaTNAVaT
    基金份额净值。 
    惠裕A、惠裕B的基金份额参考净值的计算,保留到小数点后3位,小数点
    后第4位四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
    T日的惠裕A和惠裕B的基金份额参考净值在当天收市后计算,并在T+1日
    内公告。如遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。 
    例:本基金《基金合同》生效之日起3年内,设自惠裕A上一次开放日和折
    19 
    算日起的运作天数为90天,基金运作当年的实际天数为365天,基金资产净值
    为21亿元,惠裕A、惠裕B的份额余额分别为14亿份和6亿份,惠裕A上一次
    开放日设定的惠裕A年收益率为4.65%。则惠裕A、惠裕B的基金份额参考净值
    计算如下: 
    4.65%??
    惠裕A的基金份额参考净值==1.00?1??90=1.011(元) ??
    365??
    21?14?1.011
    惠裕B的基金份额参考净值==1.141(元) 
    6
    三、基金合同生效后3年期届满时的基金份额转换 
    基金合同生效后3年期届满,本基金将按照基金合同约定转换为上市开放式
    基金(LOF),惠裕A、惠裕B的基金份额将以各自的基金份额净值为基准转换
    为上市开放式基金(LOF)份额,并办理基金的申购、赎回业务。 
    基金合同生效后3 年期届满时的基金转换见本基金合同第十部分及基金管理
    人届时发布的相关公告。 
    20 
    第五部分  基金份额的发售 
    一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象 
    (一)发售时间 
    自基金份额发售之日起最长不得超过3个月,具体发售时间见基金份额发售
    公告。 
    (二)发售方式 
    惠裕A、惠裕B将分别通过各自发售机构的销售网点独立进行公开发售,两
    级份额的发售方式与发售机构不尽相同。 
    惠裕A的发售机构为本公司直销网点及基金代销机构的代销网点,惠裕A份
    额登记在注册登记系统。 
    惠裕B通过场外、场内两种方式公开发售,其中,场外发售机构包括本公司
    直销网点和指定代销机构,场外发售的惠裕B份额登记在注册登记系统;场内发
    售机构为具有相应业务资格的深圳证券交易所会员单位,场内发售的惠裕B份额
    登记在证券登记结算系统。 
    惠裕A、惠裕B的具体发售方式和发售机构详见本基金招募说明书及基金份
    额发售公告。 
    投资人可参与惠裕A份额或惠裕B份额中的某一级份额的认购,也可同时参
    与惠裕A份额和惠裕B份额的认购。基金发售结束后,基金管理人将以惠裕B份额
    的最终发售规模为基准,按照不超过7:3的份额配置比例对惠裕A份额的有效认购
    申请进行确认。 
    销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构已
    经接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。对于认购申请
    及认购份额的确认情况,投资人应及时查询。 
    (三)发售对象 
    符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
    格境外机构投资者和发起资金提供方,以及法律法规或中国证监会允许购买证券
    投资基金的其他投资人。 
    21 
    二、基金份额的认购 
    (一)发起资金认购 
    基金管理人股东、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员、基金经
    理等投资管理人员认购惠裕A份额和惠裕B份额的金额分别不低于1000万元,
    认购的基金份额持有期限不低于三年。 
    本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。 
    (二)认购费用 
    本基金的认购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。基金认购费
    用不列入基金财产,认购费率不得超过认购金额的5%。 
    (三)募集期利息的处理方式 
    本基金惠裕A、惠裕B两类基金份额的有效认购款项在募集期间产生的利
    息将各自折算为相应类别的基金份额归基金份额持有人所有,其中利息转份额以
    注册登记机构的记录为准。 
    (四)基金认购份额的计算 
    基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。 
    (五)认购份额余额的处理方式 
    认购份额的计算保留到小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍五入,由
    此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
    三、基金份额认购金额的限制 
    (一)投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。 
    (二)基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制,
    具体限制请参看招募说明书。 
    (三)基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制,
    具体限制和处理方法请参看招募说明书。 
    (四)投资人在募集期内可以多次认购基金份额,但已受理的认购申请不允
    许撤销。 
    22 
    第六部分  基金备案 
    一、基金备案的条件 
    本基金自基金份额发售之日起3个月内,在基金募集份额总额不少于5000
    万份,基金募集金额不少于5000万元人民币,其中发起资金提供方认购本基金
    之惠裕A份额与惠裕B份额的金额分别不少于1000万元人民币,总金额不少于
    2000万元人民币,且使用发起资金认购本基金的投资人承诺持有期限不少于三
    年,募集人数不少于200人的条件下,基金管理人依据法律法规及招募说明书可
    以决定停止基金发售,并在10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之
    日起10日内,向中国证监会办理基金备案手续。 
    基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
    中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基
    金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
    基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,
    任何人不得动用。 
    二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式 
    如果募集期限届满,未满足募集生效条件,基金管理人应当承担下列责任: 
    (一)以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用; 
    (二)在基金募集期限届满后30日内返还投资人已缴纳的款项,并加计银
    行同期存款利息。 
    (三)如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
    基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
    担。 
    三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模 
    《基金合同》生效后,基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低
    于5000万元的,基金管理人应当及时报告中国证监会;连续20个工作日出现前
    述情形的,基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。 
    23 
    基金合同生效满3年之日,若基金资产规模低于2亿元的,基金合同自动终
    止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续。法律法规另有规定时,从其规定。 
    24 
    第七部分 惠裕A的基金份额折算 
    基金合同生效之日起3年内,惠裕A将按以下规则进行基金份额折算。 
    一、折算基准日 
    基金合同生效之日起3年内,惠裕A的基金份额折算基准日为基金合同生效
    之日起每满6个月的最后一个工作日。因不可抗力或其他情形致使基金无法按时
    开放申购与赎回和折算的,折算基准日为不可抗力或其他情形影响因素消除之日
    的下一个工作日。 
    惠裕A的基金份额折算基准日与其开放日为同一个工作日(但《基金合同》
    生效之日起3年内第六个惠裕A的开放日惠裕A不折算)。 
    二、折算对象 
    基金份额折算基准日登记在册的惠裕A所有份额。 
    三、折算频率 
    自基金合同生效之日起3年内每满6个月折算一次(但《基金合同》生效之
    日起3年内第六个惠裕A的开放日惠裕A不折算)。 
    四、折算方式 
    折算日日终,惠裕A的基金份额净值调整为1.000 元,折算后,基金份额持
    有人持有的惠裕A的份额数按照折算比例相应增减。惠裕A的基金份额折算公式
    如下: 
    惠裕A的折算比例=折算日折算前惠裕A的基金份额净值/1.000 
    惠裕A经折算后的份额数=折算前惠裕A的份额数×惠裕A的折算比例 
    惠裕A经折算后的份额数采用四舍五入的方式保留到小数点后2位,由此误
    差产生的收益或损失由基金财产承担。 
    在实施基金份额折算时,折算日折算前惠裕A的基金份额净值、惠裕A的折
    算比例的具体计算见基金管理人届时发布的相关公告。 
    五、基金份额折算期间的基金业务办理 
    25 
    为保证基金份额折算期间本基金的平稳运作,基金管理人可根据深圳证券交
    易所、中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规定暂停惠裕B的上市交易等
    业务,具体见基金管理人届时发布的相关公告。 
    六、基金份额折算的公告 
    (一)基金份额折算方案须最迟于实施日前2日在指定媒介上公告,并报中
    国证监会备案。 
    (二)基金份额折算结束后,基金管理人应在2日内在指定媒介上公告,并
    报中国证监会备案。 
    26 
    第八部分  基金份额的申购与赎回 
    基金合同生效之日起3年内,投资人可在惠裕A的开放日办理惠裕A基金
    份额的申购与赎回;基金合同生效后3年期届满,本基金转换为上市开放式基金
    (LOF)后,投资人可通过场外或场内两种方式对办理基金份额的申购与赎回。 
    一、基金合同生效之日起3年内惠裕A的申购与赎回 
    (一)申购与赎回的开放日及时间 
    惠裕A自基金合同生效后3年内每满6个月开放一次,接受投资人的申购
    与赎回。 
    本基金办理惠裕A的申购与赎回的开放日为自基金合同生效后3年内每满
    6个月的最后一个工作日,开放日的具体计算见基金合同第四部分中“(二)惠
    裕A的运作”的相关内容。投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体
    办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金
    管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎
    回时除外。 
    惠裕A的开放日以及开放日办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人
    届时发布的相关公告。 
    (二)申购与赎回场所 
    惠裕A的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理
    人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售
    机构,并在基金管理人网站公示。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营
    业场所或按销售机构提供的其他方式办理惠裕A的申购与赎回。 
    (三)申购与赎回的原则 
    1、“未
    知价”原则,即基金的申购与赎回价格以受理申请当日基金份额净值
    为基准进行计算(如受理申请当日发生折算,当日基金份额净值为1.000 元); 
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 
    4、赎回遵循“先进先出”原则,对该持有人账户在该销售机构托管的基金
    27 
    份额进行处理,即注册登记确认日期在先的基金份额后赎回,注册登记确认日期
    在后的基金份额先赎回,以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎回费率。 
    基金管理人、注册登记机构可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调
    整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指
    定媒介上公告。 
    (四)申购与赎回的程序 
    1、申购与赎回的申请方式 
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的业务办理时间内提出申购
    或赎回的申请。 
    2、申购和赎回的款项支付 
    投资人申购惠裕A,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申购申请即
    为有效。 
    投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回
    款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 
    3、申购与赎回申请的确认 
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
    或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金注册登记机构在T+1日内对该交
    易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人可在T+2日后(包括该日)
    到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
    功,则申购款项退还给投资人。 
    惠裕A的开放日,将以惠裕B的份额余额为基准,在不超过7/3倍惠裕B的份
    额余额范围内对惠裕A的申购申请进行确认。 
    基金销售机构对惠裕A申购和赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,
    而仅代表销售机构确实接收到惠裕A申购和赎回申请。惠裕A申购和赎回申请
    的确认以基金注册登记机构的确认结果为准。 
    (五)申购与赎回的数额限制 
    1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
    回的最低份额,具体规定请参见招募说明书。 
    28 
    2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额,具
    体规定请参见招募说明书。 
    3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规定请
    参见招募说明书。 
    4、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
    份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
    指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
    (六)申购与赎回的价格、费用及其用途 
    1、惠裕A的申购、赎回价格以人民币1.000元为基准进行计算; 
    2、申购份额的计算及余额的处理方式:惠裕A申购份额的计算详见招募说
    明书。惠裕A的申购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。申购的
    有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为份,上述计算
    结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此误差产生的收益或损失由基
    金财产承担。 
    3、赎回金额的计算及处理方式:惠裕A赎回金额的计算详见招募说明书,
    赎回金额单位为元。惠裕A的赎回费率由基金管理人决定,并在招募说明书中
    列示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应
    的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后
    2位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
    4、申购费用由投资人承担,不列入基金财产。 
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎
    回基金份额时收取。不低于赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付登记
    费和其他必要的手续费。 
    6、本基金的申购费用最高不超过申购金额的5%,赎回费用最高不超过赎回
    金额的5%。本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金
    额具体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定,并在招募
    说明书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,
    并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指
    定媒介上公告。 
    29 
    7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
    场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等
    进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,
    按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和
    基金赎回费率。 
    (七)拒绝或暂停申购惠裕A的情形 
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人对惠裕A的申购申
    请: 
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
    投资人的申购申请。 
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
    产净值。 
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
    额持有人利益时。 
    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
    能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
    发生上述第1、2、3、5、6项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有关规
    定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申
    购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购
    业务的办理并公告。 
    (八)暂停赎回惠裕A或延缓支付惠裕A赎回款项的情形 
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人对惠裕A的赎回申请或延
    缓支付赎回款项: 
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
    投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
    30 
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
    产净值。 
    4、惠裕A在单个开放日发生巨额赎回,导致本基金的现金支付出现困难。 
    5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
    发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申
    请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户
    申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付。基金份额
    持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回
    的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。 
    若在惠裕A 份额的单个开放日,经过申购与赎回申请的成交确认后,惠裕A 
    份额的净赎回金额(惠裕A 份额赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份
    额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额所代
    表的份额净值之和)超过本基金前一日基金资产净值的10%时的情形,即认为是
    发生了巨额赎回。 
    (九)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会
    备案,并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 
    2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上
    刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的基金份额净值。 
    3、如发生暂停的时间超过1日,暂停期间,基金管理人应每2周至少刊登
    暂停公告1次;暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前在指
    定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近一个开放日的基金份额
    净值。 
    二、基金合同生效后3年期届满并进行基金转换后的申购与赎回 
    (一)申购和赎回场所 
    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
    在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
    构,并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
    31 
    营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。 
    (二)申购和赎回的开放日及时间 
    1、开放日及开放时间 
    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
    所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中
    国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。 
    基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
    他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但
    应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。 
    2、申购、赎回开始日及业务办理时间 
    本基金的申购、赎回自转换为上市开放式基金(LOF)之日起不超过30日
    内开始办理,具体业务办理时间在申购、赎回开始公告中规定。 
    在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依
    照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。 
    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
    或者赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或
    转换申请且注册登记机构确认接收的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日
    基金份额申购、赎回的价格。 
    (三)申购与赎回的原则 
    1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
    值为基准进行计算; 
    2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请; 
    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销; 
    4、基金份额持有人赎回时,除基金合同另有规定外,基金管理人按“先进
    先出”的原则,对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即注册
    登记确认日期在先的基金份额先赎回,注册登记确认日期在后的基金份额后赎回,
    以确定被赎回基金份额的持有期限和所适用的赎回费率; 
    32 
    基金管理人、注册登记机构可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调
    整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指
    定媒介上公告。 
    (四)申购与赎回的程序 
    1、申购和赎回的申请方式 
    投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出
    申购或赎回的申请。 
    2、申购和赎回的款项支付 
    投资人申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资人交付款项,申购申
    请即为有效。 
    投资人赎回申请成功后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回
    款项。在发生巨额赎回时,款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。 
    3、申购和赎回申请的确认 
    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
    或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金注册登记机构在T+1日内对该交
    易的有效性进行确认。T日提交的有效申请,投资人应在T+2日后(包括该日)
    到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
    功,则申购款项退还给投资人。销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请
    一定成功,而仅代表销售机构确实接收到申请。申购和赎回的确认以注册登记机
    构的确认结果为准。 
    (五)申购和赎回的数量限制 
    1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
    回的最低份额,具体规定请参见招募说明书。 
    2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额,具
    体规定请参见招募说明书。 
    3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限,具体规定请
    参见招募说明书。 
    33 
    4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
    基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
    拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
    基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控
    制。具体见基金管理人相关公告。 
    5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回
    份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
    指定媒介上公告并报中国证监会备案。 
    (六)申购和赎回的价格、费用及其用途 
    1、本基金份额净值的计算,保留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五
    入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收
    市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延
    迟计算或公告。 
    2、申购份额的计算及余额的处理方式:本基金申购份额的计算详见招募说
    明书。本基金的申购费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列示。申购的有
    效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值,有效份额单位为份,通过场外方
    式申购的,申购份额计算结果保留到小数点后2 位,小数点后两位以后的部分
    四舍五入,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担;通过场内方式申购的,
    申购份额计算结果保留到整数位,计算所得整数位后小数部分的份额对应的资金
    返还至投资者资金账户(返还资金的计算公式及方法见招募说明书)。 
    3、赎回金额的计算及处理方式:本基金赎回金额的计算详见招募说明书,
    赎回金额单位为元。本基金的赎回费率由基金管理人决定,并在招募说明书中列
    示。赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的
    费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2
    位,由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。 
    4、申购费用由投资人承担,不列入基金财产。 
    5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎
    回基金份额时收取。其中对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎
    34 
    回费并全额计入基金财产;对于持续持有期不少于7日的投资者收取的赎回费,
    不低于赎回费总额的25%应归基金财产,其余用于支付注册登记费和其他必要的
    手续费。 
    6、本基金的申购费用最高不超过5%,赎回费用最高不超过赎回金额的
    5%。本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具体
    的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定,并在招募说明书
    中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
    应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
    上公告。 
    7、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以在履行适当程序
    后,采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性,摆动定价机制的处理原则与
    操作规范参见法律法规和自律组织的规定,具体见基金管理人届时的相关公告。 
    8、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市
    场情况制定基金促销计划,针对以特定交易方式(如网上交易、电话交易等)等
    进行基金交易的投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,
    按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率和
    基金赎回费率。 
    (七)拒绝或暂停申购的情形 
    发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请: 
    1、因不可抗力导致基金无法正常运作。 
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
    投资人的申购申请。 
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
    产净值。 
    4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
    额持有人利益时。 
    5、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可
    能对基金业绩产生负面影响,从而损害现有基金份额持有人利益的情形。 
    35 
    6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
    份额的比例达到或者超过50%,或者变相规避50%集中度的情形时。 
    7、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投
    资人单日或单笔申购金额上限的。 
    8、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的,经与基金托管人协
    商确认后,基金管理人应当暂停接受申购申请。 
    9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
    发生上述第1、2、3、5、8、9项暂停申购情形时,基金管理人应当根据有
    关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒
    绝的,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理
    人应及时恢复申购业务的办理。 
    (八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形 
    发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
    款项: 
    1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。 
    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受
    投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。 
    3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资
    产净值。 
    4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。 
    5、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的,经与基金托管人协
    商确认后,基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。 
    6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。 
    发生上述情形时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申
    请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户
    申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延期支付,并以后续
    开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额。若出现上述第4项所述情形,按基
    金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未
    36 
    获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复赎回业
    务的办理并公告。 
    (九)巨额赎回的情形及处理方式 
    1、巨额赎回的认定 
    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
    转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
    总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。 
    2、巨额赎回的处理方式 
    当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
    全额赎回或部分延期赎回。 
    (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,
    按正常赎回程序执行。 
    (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
    为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
    波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的
    前提下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎
    回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,
    投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自
    动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获
    受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,
    无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到
    全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分
    作自动延期赎回处理。 
    若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
    基金总份额的10%,基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超出10%的
    赎回申请实施延期办理,而对该单个基金份额持有人10%以内(含10%)的赎
    回申请与其他投资者的赎回申请按前述条款处理,具体见招募说明书或相关公告。 
    场内巨额赎回按照注册登记机构的有关规则处理。 
    (3)暂停赎回:连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管
    37 
    理人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经确认的赎回申请可以延缓支
    付赎回款项,但不得超过20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。 
    3、巨额赎回的公告 
    当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
    募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
    法,并在2日内在指定媒介上刊登公告。 
    (十)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告 
    1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒
    介上刊登暂停公告。 
    2、如发生暂停的时间为1日,基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上
    刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公布最近1个开放日的基金份额净值。 
    3、如发生暂停的时间超过1日,暂停期间,基金管理人应每2周至少刊登
    暂停公告1次;暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应提前在指
    定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告,并公告最近一个开放日的基金份额
    净值。 
    (十一)实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 
    本基金实施侧袋机制的,本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公
    告。 
    三、基金转换 
    基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
    与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,
    相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告,
    并提前告知基金托管人与相关机构。 
    四、基金的非交易过户 
    基金的非交易过户是指基金注册登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等
    38 
    情形而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过
    户。无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份
    额的投资人。 
    继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;
    捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
    会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
    基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
    金注册登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金注
    册登记机构的规定办理,并按基金注册登记机构规定的标准收费。 
    五、基金的转托管 
    基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
    销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 
    1、本基金基金合同生效日起3年内的转托管 
    本基金基金合同生效日起3年内,惠裕A 的基金份额登记在注册登记系统
    基金份额持有人开放式基金账户下,基金份额持有人可将持有的惠裕A 份额在
    注册登记系统内不同销售机构(网点)之间进行转托管,基金份额持有人在变更
    办理惠裕A 赎回业务的销售机构(网点)时,可办理已持有惠裕A 的基金份额
    的系统内转托管。具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构
    的业务规则。 
    惠裕B 的转托管与以下“本基金转换为上市开放式基金(LOF)后的转托
    管”相同。 
    2、本基金转换为上市开放式基金(LOF)后的转托管 
    本基金的份额采用分系统登记的原则。场外转入或申购的基金份额登记在注
    册登记系统基金份额持有人开放式基金账户下;场内转入、申购或上市交易买入
    的基金份额登记在证券登记结算系统基金份额持有人证券账户下。登记在证券登
    记结算系统中的基金份额既可以在深圳证券交易所上市交易,也可以直接申请场
    内赎回。登记在注册登记系统中的基金份额可申请场外赎回。 
    本基金的转托管包括系统
    内转托管和跨系统转托管。 
    39 
    (1)系统内转托管 
    1)系统内转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内
    不同销售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(交易单元)之
    间进行转托管的行为。 
    2)基金份额登记在注册登记系统的基金份额持有人在变更办理基金赎回业
    务的销售机构(网点)时,可办理已持有基金份额的系统内转托管。 
    3)基金份额登记在证券登记结算系统的基金份额持有人在变更办理上市交
    易或场内赎回的会员单位(交易单元)时,可办理已持有基金份额的系统内转托
    管。 
    具体办理方法参照《业务规则》的有关规定以及基金代销机构的业务规则。 
    (2)跨系统转托管 
    1)跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和
    证券登记结算系统之间进行转托管的行为。 
    2)本基金跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司的
    相关规定办理。 
    六、定期定额投资计划 
    基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
    行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
    金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
    额投资计划最低申购金额。 
    七、基金的冻结和解冻 
    基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,
    以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或
    是基金份额被冻结的,对冻结部分产生的权益一并冻结。 
    40 
    第九部分 基金份额的上市交易 
    一、上市交易的基金份额 
    基金合同生效之日起3年内,在惠裕B符合法律法规和深圳证券交易所规
    定的上市条件的情况下,惠裕B的基金份额将申请在深圳证券交易所上市交易。
    惠裕B上市后,登记在证券登记结算系统中的惠裕B份额可直接在深圳证券交
    易所上市交易;登记在注册登记系统中的惠裕B份额可通过办理跨系统转托管
    业务将基金份额转托管在证券登记结算系统中,再上市交易。 
    基金合同生效后3年期届满,本基金按照基金合同约定及深圳证券交易所规
    则转换为上市开放式基金(LOF)份额,转换后的基金份额将继续在深圳证券交
    易所上市交易。基金上市后,登记在证券登记结算系统中的基金份额可直接在深
    圳证券交易所上市交易;登记在注册登记系统中的基金份额可通过办理跨系统转
    托管业务将基金份额转托管在证券登记结算系统中,再上市交易。 
    二、上市交易的地点 
    上市交易的地点为深圳证券交易所。 
    三、上市交易的时间 
    基金合同生效之日起3年内,惠裕B在基金合同生效后三个月内开始在深
    圳证券交易所上市交易。 
    本基金基金合同生效后3年期届满,本基金按照基金合同约定及深圳证券交
    易所规则转换为上市开放式基金(LOF)份额后,本基金将自转换为上市开放式
    基金(LOF)之日起30日内继续在深圳证券交易所上市交易。 
    在确定上市交易时间后,基金管理人最迟在上市前3个工作日在指定媒介上
    公告。 
    四、上市交易的规则 
    (一)惠裕B上市首日的开盘参考价为前一交易日惠裕B的基金份额参考
    净值; 
    (二)本基金转换为上市开放式基金(LOF)后,本基金上市首日的开盘参
    41 
    考价为前一个工作日的基金份额净值; 
    (三)本基金实行价格涨跌幅限制,涨跌幅比例为10%,自上市首日起实
    行; 
    (四)本基金买入申报数量为100份或其整数倍; 
    (五)本基金申报价格最小变动单位为0.001元人民币; 
    (六)本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及相关规定。 
    五、上市交易的费用 
    本基金(基金合同生效之日起3年内,指惠裕B)上市交易的费用按照深圳
    证券交易所的有关规定办理。 
    六、上市交易的行情揭示 
    本基金(基金合同生效之日起3年内,指惠裕B)在深圳证券交易所挂牌交
    易,交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统同时揭示基金前一交易日的
    基金份额净值(基金合同生效之日起3年内,为惠裕B的基金份额参考净值)。 
    七、上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市 
    本基金(基金合同生效之日起3年内,指惠裕B)的停复牌与暂停、终止上
    市按照相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所的相关规定执行。 
    八、相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等
    相关规定内容进行调整的,本基金基金合同相应予以修改,且此项修改无须召开
    基金份额持有人大会。 
    42 
    第十部分 基金合同生效后3年期届满时的基金份额转换 
    一、基金合同生效后3年期届满时的基金存续形式 
    基金合同生效后3年期届满,本基金无需召开基金份额持有人大会,自动转
    换为上市开放式基金(LOF),基金名称变更为“中海惠裕纯债债券型发起式证
    券投资基金(LOF)”。惠裕A和惠裕B以各自的基金份额净值为基准转换为中
    海惠裕纯债债券型发起式证券投资基金(LOF)的基金份额,并办理基金的申购
    与赎回业务。  
    本基金转换为上市开放式基金(LOF)后,基金份额仍将在深圳证券交易所
    上市交易。  
    二、基金合同生效后3年期届满时的基金份额转换规则 
    (一)基金份额转换基准日 
    基金合同生效后3年期届满日,即本基金基金合同生效之日起3年后的对应
    日,如该日为非工作日,则顺延至下一个工作日。 
    (二)基金份额转换方式 
    在份额转换基准日日终,转换成上市开放式基金(LOF)后的基金份额净值
    调整为1.000元。 
    在份额转换基准日日终,以份额转换后1.000元的基金份额净值为基准,惠
    裕A、惠裕B按照各自的基金份额净值转换成上市开放式基金(LOF)份额。 
    份额转换计算公式: 
    惠裕A份额(或惠裕B份额)的转换比率=份额转换基准日惠裕A(或惠裕
    B)的基金份额净值/1.000 
    惠裕A(或惠裕B)基金份额持有人持有的转换后上市开放式基金(LOF)
    份额=基金份额持有人持有的转换前惠裕A(或惠裕B)的份额数×惠裕A份额
    (或惠裕B份额)的转换比率 
    在进行份额转换时,惠裕A、惠裕B的场外份额将转换成上市开放式基金
    (LOF)场外份额,且均登记在注册登记系统下;惠裕B的场内份额将转换成上
    市开放式基金(LOF)场内份额,仍登记在证券登记结算系统下。 
    在实施基金份额转换时,惠裕A份额(或惠裕B份额)的转换比率、惠裕A
    43 
    (或惠裕B)基金份额持有人持有的转换后上市开放式基金(LOF)份额的具体
    计算见基金管理人届时发布的相关公告。 
    (三)基金份额转换后的基金运作 
    惠裕A、惠裕B的份额全部转换为上市开放式基金(LOF)份额之日起30日
    内,本基金将上市交易,并接受场外与场内申购和赎回。份额转换后本基金上市
    交易、开始办理申购与赎回的具体日期见基金管理人届时发布的相关公告。 
    (四)基金份额转换的公告 
    1、基金合同生效后3年期届满时,本基金将转换为上市开放式基金
    (LOF),基金管理人将依照相关法律法规的规定就本基金进行基金转换的相关
    事宜进行公告,并报中国证监会备案; 
    2、基金合同生效后3年期届满日前30个工作日,基金管理人将就本基金
    进行基金份额转换的相关事宜进行提示性公告。 
    3、惠裕A、惠裕B进行基金份额转换结束后,基金管理人应在2日内在指定
    媒介上公告,并报中国证监会备案。 
    三、基金份额转换期间的基金业务办理  
    为保证基金份额折算期间本基金的平稳运作,基金管理人可根据深圳证券交
    易所、中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规定暂停惠裕B 的上市交易
    等业务,具体见基金管理人届时发布的相关公告。 
    四、基金份额转换后基金的投资管理 
    基金合同生效后3年期届满、转换为上市开放式基金(LOF)后,基金的投
    资相关内容将保持不变。如法律法规或监管部门的相关规定发生变化的,本基金
    履行适当程序后,基金投资的相关内容可随之改变并及时公告。 
    44 
    第十一部分  基金合同当事人及权利义务 
    一、基金合同当事人 
    (一)基金管理人简况 
    名称:中海基金管理有限公司 
    住所:上海市浦东新区银城中路68号2905-2908室及30层 
    法定代表人:黄鹏 
    设立日期:2004年3月18日 
    批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2004]24号 
    组织形式:有限责任公司(中外合资) 
    注册资本:1.466667亿元人民币 
    存续期限:持续经营 
    联系电话:(021)38429808 
    (二)基金托管人 
    名称:招商银行股份有限公司(简称:招商银行) 
    住所:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
    办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦 
    邮政编码:518040 
    法定代表人:缪建民 
    成立时间:1987年4月8日 
    基金托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号 
    经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票 
    据贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债
    券;同业拆借;提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提
    供保管箱服务。外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;国际结算;结
    汇、售汇;同业外汇拆借;外汇票据的承兑和贴现;外汇借款;外汇担保;
    发行和代理发行股票以外的外币有价证券;买卖和代理买卖股票以外的外币
    有价证券;自营和代客外汇买卖;资信调查、咨询、见证业务;离岸金融业
    45 
    务。经中国人民银行批准的其他业务。 
    组织形式:股份有限公司 
    注册资本:人民币215.77亿元 
    存续期间:持续经营 
    (三)基金份额持有人 
    投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基
    金合同当事人,直至其不再持有本基金的基金份额,其持有基金份额的行为本身
    即表明其对基金合同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并
    不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。 
    二、基金合同当事人权利和义务 
    (一)基金管理人的权利 
    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为: 
    1、自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独立
    运用基金财产; 
    2、依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
    收入; 
    3、发售基金份额; 
    4、依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利; 
    5、在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
    转换、非交易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的范围
    内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方
    式; 
    6、根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了本
    基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大
    损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的
    利益; 
    7、在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请; 
    46 
    8、在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券; 
    9、自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并对
    注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查; 
    10、选择、更换代销机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规,
    对其行为进行必要的监督和检查; 
    11、选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
    服务的外部机构; 
    12、在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 
    13、依法召集基金份额持有人大会; 
    14、法律法规和基金合同规定的其他权利。 
    (二)基金管理人的义务 
    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为: 
    1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
    金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
    2、办理基金备案手续; 
    3、自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
    财产; 
    4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
    经营方式管理和运作基金财产; 
    5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
    证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
    分别记账,进行证券投资; 
    6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
    人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 
    7、依法接受基金托管人的监督; 
    8、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格; 
    9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
    法符合基金合同等法律文件的规定; 
    47 
    10、按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 
    11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
    12、编制季度报告、中期报告和年度报告; 
    13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
    义务; 
    14、保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金
    法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,
    不得向他人泄露; 
    15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
    配收益; 
    16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
    配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
    17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 
    18、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
    他法律行为; 
    19、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
    现和分配; 
    20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
    应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
    21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利
    益向基金托管人追偿; 
    22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料; 
    23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
    通知基金托管人; 
    24、执行生效的基金份额持有人大会决议; 
    25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; 
    26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益
    行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理; 
    27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 
    48 
    (三)基金托管人的权利 
    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为: 
    1、依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
    他收入; 
    2、监督基金管理人对本基金的投资运作; 
    3、自本基金合同生效之日起,依法保管基金资产; 
    4、在基金管理人更换时,提名新任基金管理人; 
    5、根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本基
    金合同或有关法律法规规定的行为,对基金资产、其他当事人的利益造成重大损
    失的情形,应及时呈报中国证监会; 
    6、依法召集基金份额持有人大会; 
    7、按规定取得基金份额持有人名册资料; 
    8、法律法规和基金合同规定的其他权利。 
    (四)基金托管人的义务 
    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为: 
    1、安全保管基金财产; 
    2、设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格
    的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 
    3、对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立; 
    4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
    人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 
    5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 
    6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户; 
    7、保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,
    在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; 
    8、对基金财务会计报告、季度报告、中期和年度报告出具意见,说明基金
    管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人
    有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; 
    49 
    9、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 
    10、按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交
    割事宜; 
    11、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 
    12、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额
    申购、赎回价格; 
    13、按照规定监督基金管理人的投资运作; 
    14、按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 
    15、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
    回款项; 
    16、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集
    基金份额持有人大会; 
    17、因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因
    其退任而免除; 
    18、基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理
    人追偿; 
    19、参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
    配; 
    20、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
    银行业监督管理机构,并通知基金管理人; 
    21、执行生效的基金份额持有人大会决议; 
    22、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; 
    23、建立并保存基金份额持有人名册; 
    24、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 
    (五)基金份额持有人的权利 
    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为: 
    1、分享基金财产收益; 
    2、参与分配清算后的剩余基金财产; 
    50 
    3、依法申请赎回其持有的基金份额; 
    4、按照规定要求召开基金份额持有人大会; 
    5、出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
    议事项行使表决权; 
    6、查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 
    7、监督基金管理人的投资运作; 
    8、对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为
    依法提起诉讼; 
    9、法律法规和基金合同规定的其他权利。 
    每份基金份额具有同等的合法权益。 
    (六)基金份额持有人的义务 
    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为: 
    1、遵守法律法规、基金合同及其他有关规定; 
    2、交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用; 
    3、在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; 
    4、不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动; 
    5、执行生效的基金份额持有人大会决议; 
    6、返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理
    人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利; 
    7、发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年; 
    8、法律法规和基金合同规定的其他义务。 
    三、本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据,不因基金财产账
    户名称而有所改变。 
    51 
    第十二部分  基金份额持有人大会 
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
    表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 
    基金合同生效之日起3年内,基金份额持有人大会的审议事项应分别由惠裕
    A、惠裕B基金份额持有人独立进行表决。惠裕A、惠裕B基金份额持有人持有
    的每一份基金份额在其份额类别内拥有平等的投票权;基金合同生效后3年期届
    满,本基金无需召开基金份额持有人大会,自动转换为上市开放式基金(LOF),
    基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
    一、召开事由 
    1、当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或持有
    基金份额10%以上(含10%,下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提
    议当日的基金份额计算,下同)提议时,应当召开基金份额持有人大会: 
    (1)终止《基金合同》; 
    (2)更换基金管理人; 
    (3)更换基金托管人; 
    (4)转换基金运作方式(但基金合同生效后3年期届满时转为上市开放式
    基金(LOF)除外); 
    (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准; 
    (6)变更基金类别; 
    (7)本基金与其他基金的合并; 
    (8)变更基金投资目标、范围或策略; 
    (9)变更基金份额持有人大会程序; 
    (10)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 
    (11)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
    持有人大会的事项。 
    基金合同生效之日起3年内,单独或合计持有本基金总份额10%以上(含
    10%)基金份额的基金份额持有人或类似表述均指“单独或合计持有惠裕A和
    惠裕B各自基金份额分别合计不少于该级基金总份额的10%(含10%)”,下同。 
    52 
    2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
    持有人大会: 
    (1)调低基金管理费、基金托管费和销售服务费; 
    (2)法律法规要求增加的基金费用的收取; 
    (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率或收
    费方式、调低赎回费率; 
    (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 
    (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
    改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化; 
    (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
    外的其他情形。 
    二、会议召集人及召集方式 
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
    金管理人召集; 
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; 
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
    提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,
    并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60
    日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基
    金托管人自行召集。 
    4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要
    求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
    自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
    持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起
    60日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基
    金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
    人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基
    金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定
    53 
    之日起60日内召开。 
    5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召
    开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
    表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30
    日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基
    金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间
    、地点、方式和权
    益登记日。 
    三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒介公
    告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: 
    (1)会议召开的时间、地点和会议形式; 
    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 
    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 
    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
    理有效期限等)、送达时间和地点; 
    (5)会务常设联系人姓名及联系电话; 
    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 
    (7)召集人需要通知的其他事项。 
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定通讯方式和
    书面表决方式,在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方
    式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收
    取方式。 
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
    决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
    到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
    书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
    管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决
    54 
    意见的计票效力。 
    四、基金份额持有人出席会议的方式 
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开,会议的召开
    方式由会议召集人确定。 
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
    代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
    有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同
    时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: 
    (1)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份
    证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关
    文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证
    与基金管理人持有的注册登记资料相符。 
    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
    有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%(含50%)。 
    基金合同生效之日起3年内,有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基
    金总份额的 50%(含50%)或类似表述均指“有效的惠裕A和惠裕B各自的基
    金份额分别合计不少于在权益登记日该级基金总份额的50%(含50%)”,下同。 
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
    形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
    决。 
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 
    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2个工作日内连
    续公布相关提示性公告; 
    (2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同
    称为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督; 
    (3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和
    统计基金份额持有人的书面表决意见,如基金管理人或基金托管人经通知拒不到
    场监督的,不影响表决效力; 
    55 
    (4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有
    人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%(含50%)以上; 
    (5)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的
    代理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同
    和会议通知的规定,并与注册登记机构记录相符。 
    (6)会议通知公布前报中国证监会备案。 
    五、议事内容与程序 
    1、议事内容及提案权 
    (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的
    内容。 
    (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%
    以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召
    集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 
    (3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提
    案进行审核: 
    关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,
    并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交
    大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集
    人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会
    上进行解释和说明。 
    程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决
    定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变
    更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照
    基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 
    (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提
    交基金份额持有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额
    持有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再
    次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定
    56 
    的除外。 
    (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原
    有提案进行修改,应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则,会
    议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。 
    2、议事程序 
    (1)现场开会 
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
    注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,
    经合法执业的律师见证后形成大会决议。 
    大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主持
    大会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权
    代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金
    份额50%以上(含50%)多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会
    的主持人。 
    召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或
    单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或
    单位名称)和联系方式等事项。 
    (2)通讯方式开会 
    在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的
    表决截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部
    有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形
    成的决议有效。 
    3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
    基金合同生效之日起3年内,出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决
    权的50%以上(含 50%)或类似表述均指“出席大会的惠裕A和惠裕B各自的
    基金份额持有人和代理人所持该级基金份额表决权的50%以上(含50%)”,下
    同。 
    六、表决 
    57 
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 
    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
    决权的50%以上(含50%)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决
    议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
    表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式(但基
    金合同生效后3年期届满时转换为上市开放式基金(LOF)除外)、更换基金管
    理人或者基金托管人、终止基金合同以特别决议通过方为有效。 
    3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
    4、采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则
    表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见
    模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有
    人所代表的基金份额总数。 
    5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分
    开审议、逐项表决。 
    6、基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,
    并予以公告。 
    基金合同生效之日起3年内,参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
    决权的2/3以上(含2/3)或类似表述均指“参加大会的惠裕A和惠裕B各自的
    基金份额持有人或其代理人所持该级基金份额表决权的2/3以上(含2/3)”,下
    同。 
    七、计票 
    1、现场开会 
    (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额
    持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代
    理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任
    监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当
    58 
    在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额
    持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人;但如
    果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基
    金份额持有人代表担任监票人。 
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
    场公布计票结果。 
    (3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清
    点;如大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大
    会主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,
    大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 
    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
    大会的,不影响计票的效力。 
    2、通讯开会 
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票员在基金
    托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
    行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
    表对书面表决意见的计票进行监督的,则大会召集人可自行授权3名监票人进行
    计票,并由公证机关对其计票过程予以公证,不影响计票和表决结果。 
    八、生效与公告 
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
    核准或者备案。 
    基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之
    日起生效。 
    基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用
    通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公
    证机构、公证员姓名等一同公告。 
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
    大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
    59 
    人、基金托管人均有约束力。 
    九、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 
    若本基金实施侧袋机制,则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
    和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例,但若相关
    基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的,则仅指主袋份额持有人
    持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例: 
    1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
    基金份额10%以上(含10%); 
    2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
    记日相关基金份额的50%(含50%); 
    3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额
    持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的50%(含50%); 
    4、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上
    (含50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
    人; 
    5、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%
    以上(含50%)通过; 
    6、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的2/3
    以上(含2/3)通过。 
    同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 
    60 
    第十三部分  基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 
    一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形 
    (一) 基金管理人职责终止的情形 
    有下列情形之一的,基金管理人职责终止: 
    1、被依法取消基金管理资格; 
    2、被基金份额持有人大会解任; 
    3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产; 
    4、法律法规和基金合同规定的其他情形。 
    (二) 基金托管人职责终止的情形 
    有下列情形之一的,基金托管人职责终止: 
    1、被依法取消基金托管资格; 
    2、被基金份额持有人大会解任; 
    3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产; 
    4、法律法规和基金合同规定的其他情形。 
    二、基金管理人和基金托管人的更换程序 
    (一)基金管理人的更换程序 
    1、提名:新任基金管理人由基金托管人或由单独或合计持有10%以上(含
    10%)基金份额的基金份额持有人提名; 
    2、决议:基金份额持有人大会在原基金管理人职责终止后6个月内对被提
    名的新任基金管理人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决
    权的三分之二以上(含三分之二)表决通过; 
    3、临时基金管理人:新任基金管理人产生之前,由中国证监会指定临时基
    金管理人; 
    4、核准:更换基金管理人的基金份额持有人大会决议须经中国证监会核准
    生效后方可执行; 
    5、公告:基金管理人更换后,由基金托管人在基金份额持有人大会决议生
    61 
    效后2日内在指定媒介公告; 
    6、交接:基金管理人职责终止的,基金管理人应妥善保管基金管理业务资
    料,及时向临时基金管理人或新任基金管理人办理基金管理业务的移交手续,临
    时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。并应与基金托管人核对基金资产总
    值; 
    7、审计:基金管理人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务
    所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案; 
    8、基金名称变更:基金管理人更换后,如果原任或新任基金管理人要求,
    应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样。 
    (二)基金托管人的更换程序 
    1、提名:新任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有10%以上(含
    10%)基金份额的基金持有人提名; 
    2、决议:基金份额持有人大会在原基金托管人职责终止后6个月内对被提
    名的新任基金托管人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决
    权的三分之二以上(含三分之二)表决通过; 
    3、临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定临时基
    金托管人; 
    4、核准:基金份额持有人大会更换基金托管人的决议须经中国证监会核准
    生效后方可执行; 
    5、公告:基金托管人更换后,由基金管理人在基金份额持有人大会决议生
    效后2日内在指定媒介公告; 
    6、交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业务
    资料,及时向新任基金托管人或临时基金托管人办理基金财产和基金托管业务的
    移交手续,新任基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。并应与基金管理
    人核对基金资产总值;  
    7、审计:原基金托管人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事
    务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案。 
    62 
    (三)基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序。 
    1、提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换,由单独或合计持有基金
    总份额10%以上(含10%)的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管
    人; 
    2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行; 
    3、公告:新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托
    管人的基金份额持有人大会决议生效后2日内在指定媒介上联合公告。 
    (四)新任基金管理人接收基金管理业务或新任基金托管人接收基金财产
    和基金托管业务前,原基金管理人或原基金托管人应继续履行相关职责,并保证
    不做出对基金份额持有人的利益造成损害的行为。 
    63 
    第十四部分  基金的托管 
    基金财产由基金托管人保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、
    基金合同及有关规定订立《中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金托管协
    议》。订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金份额持有
    人名册登记、基金财产的保管、基金财产的管理和运作及相互监督等相关事宜中
    的权利义务及职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益。基
    金托管人的托管职责以《中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金托管协议》
    的约定为准。 
    64 
    第十五部分  基金份额的登记 
    一、基金的份额登记业务 
    本基金的注册登记业务指本基金注册登记、存管、过户、清算和结算业务,
    具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确
    认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易
    过户等。 
    二、基金注册登记业务办理机构 
    本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的
    机构办理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的,应与代理人签
    订委托代理协议,以明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份
    额登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事
    宜中的权利和义务,保护基金份额持有人的合法权益。 
    三、基金注册登记机构的权利 
    基金注册登记机构享有以下权利: 
    1、取得注册登记费; 
    2、建立和管理投资人基金账户; 
    3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等; 
    4、在法律法规允许的范围内,对注册登记业务的办理时间进行调整; 
    5、法律法规规定的其他权利。 
    四、基金注册登记机构的义务 
    基金注册登记机构承担以下义务: 
    1、配备足够的专业人员办理本基金份额的注册登记业务; 
    2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的条件办理本基金份额的注册登
    记业务; 
    3、保存基金份额持有人名册及相关的认购、申购与赎回等业务记录15年以
    65 
    上; 
    4、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对
    投资人或基金带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形及法律
    法规规定的其他情形除外; 
    5、按《基金合同》及招募说明书规定为投资人办理非交易过户业务、提供
    其他必要的服务; 
    6、接受基金管理人的监督; 
    7、如因注册登记机构的原因而造成基金管理人或者基金份额持有人损失的,
    依法承担相应的赔偿责任; 
    8、法律法规规定的其他义务。 
    66 
    第十六部分  基金的投资 
    基金合同生效之日起3年内以及基金合同生效后3年期届满并转换为上市开
    放式基金(LOF)后,基金的投资相关内容将保持不变。如法律法规或监管部门
    的相关规定发生变化的,本基金履行适当程序后,基金投资的相关内容可随之改
    变并及时公告。 
    一、投资目标  
    在严格控制风险的前提下,力争实现基金资产的长期稳健增值。    
    二、投资范围 
    本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国债、央行
    票据、金融债券、企业债券、公司债券、可分离交易可转债中的公司债部分、中
    小企业私募债、中期票据、短期融资券、地方政府债、资产支持证券、债券回购、
    银行存款、货币市场工具等固定收益类金融工具以及经中国证监会允许基金投资
    的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 
    本基金不直接从二级市场买入股票、权证、可转债等,也不参与一级市场的
    新股、可转债申购或增发新股。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品
    种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 
    基金的投资组合比例为:本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基
    金资产的80%,其中投资于中小企业私募债券的比例不高于基金资产净值的20%,
    现金或到期日在1年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,前述现金不包
    括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
    三、投资策略 
         (一)固定收益品种的配置策略 
    1、久期配置  
    本基金基于对宏观经济指标(包括国内生产总值、工业增加值、固定资产投
    资、消费品市场、价格指数和货币信贷等)和宏观经济政策(包括货币政策、财
    政政策和产业政策等)的分析,判断宏观经济所处的经济周期,由此预测利率变
    动的方向和趋势。根据不同大类资产在宏观经济周期的属性,即货币市场顺周期、
    67 
    债券市场逆周期的特点,确定债券资产配置的基本方向和特征;同时结合债券市
    场资金供求分析,最终确定投资组合的久期配置。 
    2、期限结构配置  
    在确定组合久期后,通过研究收益率曲线形态,采用统计和数量分析技术,
    对各期限段的风险收益情况进行评估,对收益率曲线各个期限的骑乘收益进行分
    析,在子弹组合、杠铃组合和梯形组合中选择风险收益比最佳的配置方案。 
    子弹组合,即,使组合的现金流尽量集中分布; 
    杠铃组合,即,使组合的现金流尽量呈两极分布; 
    梯形组合,即,使组合的现金流在投资期内尽可能平均分布。 
    3、债券类别配置/个券选择:主要依据信用利差分析,自上而下的资产配置。 
    在宏观分析和久期及期限结构配置的基础上,本基金对不同类型固定收益品
    种的信用风险、市场流动性、市场风险等因素进行分析,以其历史价格关系的数
    量分析为依据,同时兼顾其基本面分析,综合分析各品种的利差和变化趋势。在
    信用利差水平较高时持有金融债、公司债(企业债)、资产支持证券等信用品种,
    在信用利差水平较低时持有国债、央行票据等利率品种,从而确定整个债券组合
    中各类别债券投资比例。 
    个券选择应遵循如下原则: 
    相对价值原则:同等风险中收益率较高的品种,同等收益率风险较低的品种。 
    流动性原则:其它条件类似,选择流动性较好的品种。 
    (二)信用品种的投资策略(中小企业私募债除外) 
    本基金对金融债、企业债、公司债和资产支持证券等信用品种采取自上而下
    和自下而上相结合的投资策略。自上而下投资策略指本基金在久期配置策略与期
    限结构配置策略基础上,运用数量化分析方法对信用品种的信用风险、流动性风
    险、市场风险等因素进行分析,对利差走势及其收益和风险进行判断。自下而上
    投资策略指本基金运用行业和公司基本面研究方法对债券发行人信用风险进行
    分析和度量,选择风险与收益相匹配的更优品种进行配置。 
    本基金将借助公司内部的行业及公司研究员的专业研究能力,并综合参考外
    部研究机构的研究成果,对发债主体企业进行深入的基本面分析,主要包括经营
    历史、行业地位、竞争实力、公司治理、股东或地方政府的实力以及支持力度等;
    并结合债券的发行条款,综合考虑信用等级、期限、流动性、市场分割、息票率、
    68 
    税赋特点、提前偿还和赎回等因素的基础上以确定信用品种的实际信用风险状况
    及其信用利差水平,投资于信用风险相对较低、信用利差收益相对较大的优质品
    种。 
    (三)中小企业私募债投资策略 
    本基金对中小企业私募债的投资策略主要基于信用品种投资略,在此基础上
    重点分析私募债的信用风险及流动性风险。首先,确定经济
    周期所处阶段,研究
    私募债发行人所处行业在经济周期和政策变动中所受的影响,以确定行业总体信
    用风险的变动情况,并投资具有积极因素的行业,规避具有潜在风险的行业;其
    次,对私募债发行人的经营管理、发展前景、公司治理、财务状况及偿债能力综
    合分析;最后,结合私募债的票面利率、剩余期限、担保情况及发行规模等因素,
    综合评价私募债的信用风险和流动性风险,选择风险与收益相匹配的品种进行配
    置。 
    (四)其它交易策略 
    1、杠杆放大策略:即以组合现有债券为基础,利用回购等方式融入低成本
    资金,并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券,以期获取超额收益的操
    作方式。 
    2、公司债跨市场套利:公司债将在银行间市场和交易所市场同时挂牌,根
    据以往的经验,两个市场的品种将出现差价套利交易的机会。本基金将利用两个
    市场相同公司债券交易价格的差异,锁定其中的收益进行跨市场套利,增加基金
    资产收益。 
    四、投资限制 
    (一)组合限制 
    基金的投资组合应遵循以下限制: 
    1、保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,
    前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 
    2、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券
    的10%; 
    3、本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 
    4、本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
    10%; 
    69 
    5、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基
    金资产净值的10%; 
    6、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
    20%; 
    7、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
    该资产支持证券规模的10%; 
    8、本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
    券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 
    9、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
    基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
    级报告发布之日起3个月内予以全部卖出; 
    10、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
    资产净值的40%; 
    11、基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票据合
    计不超过该期证券的10%; 
    12、本基金持有的全部中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的
    20%;本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的10%;
    本基金持有的中小企业私募债券的剩余期限不得超过惠裕B的剩余封闭运作期; 
    13、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值
    的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符
    合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 
    14、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
    开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
    持一致; 
    15、本基金投资不得违反法律法规、监管部门及基金合同规定的其他限制。 
    除上述第1、9、13、14项外,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模
    变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
    合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。 
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
    合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
    70 
    效之日起开始。 
    如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律
    法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,
    则本基金投资不再受相关限制。 
    (二)禁止行为 
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 
    1、承销证券; 
    2、向他人贷款或者提供担保; 
    3、从事承担无限责任的投资; 
    4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 
    5、向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
    发行的股票或者债券; 
    6、买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
    人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券; 
    7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
    8、依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 
    五、本基金业绩比较基准 
    本基金的业绩比较基准为:中证全债指数。如果今后法律法规发生变化,或
    者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出,或者是市场上出现更
    加适合用于本基金的业绩比较基准时,本基金管理人可以在与基金托管人协商一
    致,并报中国证监会备案后变更本基金业绩比较基准并及时公告,而无需基金份
    额持有人大会审议。 
    六、风险收益特征 
    本基金为债券型基金,属于证券投资基金中较低风险的基金品种,其风险收
    益预期高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金。 
    本基金《基金合同》生效之日起3年内,本基金经过基金份额分级后,惠裕
    71 
    A为低风险、收益相对稳定的基金份额;惠裕B为较高风险、较高收益的基金份
    额。 
    七、基金管理人代表基金行使股东权利及债权人权利的处理原则及方法 
    (一)基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利及债权人
    权利,保护基金份额持有人的利益; 
    (二)不谋求对上市公司的控股,不参与所投资上市公司的经营管理; 
    (三)有利于基金财产的安全与增值; 
    (四)不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第
    三人牟取任何不当利益。 
    八、基金的融资、融券 
    本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。 
    九、侧袋机制的实施和投资运作安排 
    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时,根据最大限度保护基金
    份额持有人利益的原则,基金管理人经与基金托管人协商一致,并咨询会计师事
    务所意见后,可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。 
    侧袋机制实施期间,本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
    绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 
    侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
    现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。 
    72 
    第十七部分  基金的财产 
    一、基金资产总值 
    基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
    申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。 
    二、基金资产净值 
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
    三、基金财产的账户 
    基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
    户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
    人、基金销售机构和基金注册登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相
    独立。 
    四、基金财产的保管和处分 
    基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产,并由基金
    托管人保管。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而
    取得的财产和收益归入基金财产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约
    定收取管理费、托管费以及其他基金合同约定的费用。基金财产的债权、不得与
    基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销,不同基金财产的债权债务,不
    得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责任,其债权人不
    得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。 
    基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
    因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。 
    除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外,基金财产不得被处分。
    非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。 
    73 
    第十八部分  基金资产估值 
    一、估值日 
    本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
    规定需要对外披露基金净值的非交易日。 
    二、估值对象 
    基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资
    产及负债。 
    三、估值方法 
    1、证券交易所上市的有价证券的估值 
    (1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易
    所挂牌的市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经济环境未发
    生重大变化,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最近交易日后经济环境发
    生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交
    易市价,确定公允价格; 
    (2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值,估值日没有交
    易的,且最近交易日后经济环境未发生重大变化,按最近交易日的收盘价估值。
    如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,可参考类似投资品种的现行市价及
    重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允价格; 
    (3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中
    所含的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后
    经济环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债
    券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了重大变化的,
    可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素,调整最近交易市价,确定公允
    价格; 
    (4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。
    交易所上市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可靠
    74 
    计量公允价值的情况下,按成本估值。 
    2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理: 
    (1)送股、转增股、配股和公开增发的新股,按估值日在证券交易所挂牌
    的同一股票的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值; 
    (2)首次公开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价
    值,在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下,按成本估值。 
    (3)首次公开发行有明确锁定期的股票,同一股票在交易所上市后,按交
    易所上市的同一股票的估值方法估值;非公开发行有明确锁定期的股票,按监管
    机构或行业协会有关规定确定公允价值。 
    (4)中小企业私募债券采用估值技术确定公允价值估值。如使用的估值技
    术难以确定和计量其公允价值的,按成本估值。如相关法律法规以及监管部门有
    最新规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新规定估值。 
     如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映中小企业私募债券公
    允价值的,基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价
    值的方法估值。 
    法律法规另有规定的,从其规定。 
    3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,采用
    估值技术确定公允价值。 
    4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的,按债券所处的市场分别估
    值。 
    5、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基
    金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。 
    6、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以在履行适当程序
    后,采用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性。 
    7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,
    按国家最新规定估值。 
    如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
    序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
    75 
    对方,共同查明原因,双方协商解决。 
    根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
    承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会
    计问题,如经相关各方在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照
    基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。 
    四、估值程序 
    1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份
    额的余额数量计算,精确到0.001元,小数点后第四位四舍五入。国家另有规定
    的,从其规定。 
    每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。 
    本基金合同生效之日起3年内,在惠裕A的开放日计算惠裕A的基金份额
    净值;在惠裕B的封闭期届满日分别计算惠裕A和惠裕B的基金份额净值。 
    2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
    或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金合同生效之日起3年内每个工作日,
    基金管理人对基金资产估值后,将基金份额净值、惠裕A和惠裕B基金份额参
    考净值等结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公
    布;每个开放日,基金管理人还要将惠裕A的基金份额净值、惠裕A的折算比
    例等结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布;
    基金合同生效后3年期届满时,基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将基
    金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外
    公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。 
    五、估值错误的处理 
    基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
    的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后3位以内(含第3位)发生估值错
    误时,视为基金份额净值错误。 
    本基金合同的当事人应按照以下约定处理: 
    1、差错类型 
    76 
    本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、
    或代销机构、或投资人自身的过错造成差错,导致其他当事人遭受损失的,过错
    的责任人应当对由于该差错遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“差
    错处理原则”给予赔偿,承担赔偿责任。 
    上述差错的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计
    算差错、系统故障差错、下达指令差错等;对于因技术原因引起的差错,若系同
    行业现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服,则属不可抗力,按照下述规
    定执行。 
    由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
    错,因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任,但因该差
    错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。 
    2、差错处理原则 
    (1)差错已发生,但尚未给当事人造成损失时,差错责任方应及时协调各
    方,及时进行更正,因更正差错发生的费用由差错责任方承担;由于差错责任方
    未及时更正已产生的差错,给当事人造成损失的,由差错责任方对直接损失承担
    赔偿责任;若差错责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间
    进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向
    有关当事人进行确认,确保差错已得到更正。 
    (2)差错的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并
    且仅对差错的有关直接当事人负责,不对第三方负责。 
    (3)因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差
    错责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还
    不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”),则差错责任方应赔偿受损方
    的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求返还
    不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损
    方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超
    过其实际损失的差额部分支付给差错责任方。 
    (4)差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。 
    (5)差错责任方拒绝进行赔偿时,如果因基金管理人过错造成基金财产损
    77 
    失时,基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿,如果因基金托管人过错造
    成基金财产损失时,基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人
    和托管人之外的第三方造成基金财产的损失,并拒绝进行赔偿时,由基金管理人
    负责向差错方追偿;追偿过程中产生的有关费用,应列入基金费用,从基金资产
    中支付。 
    (6)如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿,并且依据法律法
    规、基金合同或其他规定,基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方
    承担了赔偿责任,则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索,并有权要求
    其赔偿或补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。 
    (7)按法律法规规定的其他原则处理差错。 
    3、差错处理程序 
    差错被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下: 
    (1)查明差错发生的原因,列明所有的当事人,并根据差错发生的原因确
    定差错的责任方; 
    (2)根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估; 
    (3)根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔
    偿损失; 
    (4)根据差错处理的方法,需要修改基金注册登记机构交易数据的,由基
    金注册登记机构进行更正,并就差错的更正向有关当事人进行确认。 
    4、基金份额净值差错处理的原则和方法如下: 
    (1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
    基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。 
    (2)错误偏差达到基金份额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托
    管人并报中国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的0.5%时,基金管理人
    应当公告、通报基金托管人并报中国证监会备案。 
    (3)因基金份额净值计算错误,给基金或基金份额持有人造成损失的,应
    由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错情形,有权向其他当事人追偿。 
    (4)基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾
    差,以基金管理人计算结果为准。 
    78 
    (5)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。  
    六、暂停估值的情形 
    1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时; 
    2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
    资产价值时; 
    3、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变,而基金管理人为保障
    投资人的利益,已决定延迟估值;  
    4、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的,经与基金托管人协
    商一致的,基金管理人应当暂停基金估值; 
    5、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。 
    七、基金净值的确认 
    用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,
    基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日或国
    家法律法规规定需要对外披露基金净值的非工作日的基金资产净值并发送给基
    金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,由基金管
    理人对基金净值予以公布。 
    基金合同生效之日起3年内,基金管理人在基金份额净值计算的基础上,按
    照基金合同的规定采用“虚拟清算”原则计算并公告惠裕A和惠裕B基金份额
    参考净值。基金份额参考净值是对两类基金份额价值的一个估算,并不代表基金
    份额持有人可获得的实际价值。惠裕A与惠裕B基金份额参考净值的计算,保
    留到小数点后3位,小数点后第4位四舍五入。 
    在每个开放日,基金管理人还要将惠裕A的基金份额净值发送基金托管人,
    经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 
    基金合同生效后3年期届满时,基金管理人还要将惠裕A和惠裕B的基金
    份额净值发送基金托管人,经基金托管人复核无误后,由基金管理人对外公布。 
    八、特殊情况的处理 
    1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5项进行估值时,所造成的误
    79 
    差不作为基金资产估值错误处理。 
    2、由于不可抗力原因,或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误,
    或国家会计政策变更、市场规则变更等,基金管理人和基金托管人虽然已经采取
    必要、适当、合理的措施进行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估
    值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应
    当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。 
    九、实施侧袋机制期间的基金资产估值 
    本基金实施侧袋机制的,应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
    露主袋账户的基金净值信息,暂停披露侧袋账户份额净值。 
    80 
    第十九部分  基金费用与税收 
    一、基金费用的种类 
    1、基金管理人的管理费; 
    2、基金托管人的托管费; 
    3、基金销售服务费; 
    4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 
    5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费; 
    6、基金份额持有人大会费用; 
    7、基金的证券交易费用; 
    8、基金的银行汇划费用; 
    9、基金上市初费和上市月费; 
    10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 
    二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
    1、基金管理人的管理费  
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。管理费的计算
    方法如下: 
    H=E×0.3%÷当年天数 
    H为每日应计提的基金管理费 
    E为前一日的基金资产净值 
    基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人和基
    金托管人双方核对后,由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一
    次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 
    2、基金托管人的托管费 
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计
    算方法如下: 
    H=E×0.1%÷当年天数 
    H为每日应计提的基金托管费 
    81 
    E为前一日的基金资产净值 
    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人和基
    金托管人双方核对后,由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一
    次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
    3、基金销售服务费 
    基金合同生效之日起3年内,惠裕A的销售服务费年费率为0.35%,惠裕B
    不收取销售服务费。 
    惠裕A销售服务费按前一日惠裕A基金资产净值的0.35%年费率计提。销
    售服务费的计算方法如下:  
    H=E×0.35%÷当年天数  
    H为惠裕A每日应计提的销售服务费 
    E为惠裕A前一日的基金资产净值 
    基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人
    和基金托管人双方核对后,由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一
    次性支付给基金管理人,由基金管理人支付给基金销售机构。若遇法定节假日、
    公休日等,支付日期顺延。 
    本基金合同生效后3年期届满自动转换为 “中海惠裕纯债债券型发起式证
    券投资基金(LOF)”后,不再收取销售服务费。 
    上述“一、基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协议
    规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 
    三、不列入基金费用的项目 
    下列费用不列入基金费用: 
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
    基金财产的损失; 
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 
    3、基金合同生效前的律师费、会计师费和信息披露费用等相关费用; 
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
    目。 
    四、 基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 
    82 
    基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费
    、基金托管费和销售服
    务费,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新
    的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。 
    五、实施侧袋机制期间的基金费用 
    本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但
    应待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管
    理费,详见招募说明书的规定。 
    六、基金税收 
    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 
    83 
    第二十部分  基金的收益与分配 
    一、基金利润的构成 
    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
    相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。 
    二、基金可供分配利润 
    基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
    已实现收益的孰低数。 
    三、基金收益分配原则 
    (一)本基金基金合同生效之日起3年内,基金收益分配原则: 
    1、本基金基金合同生效后3年内,本基金不进行收益分配;  
    2、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。  
    (二)本基金基金合同生效后3年期届满,转换为上市开放式基金(LOF)
    后,基金收益分配原则: 
    1、在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为6
    次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的30%,若基金合同生效不满
    3个月可不进行收益分配; 
    2、本基金收益分配方式:场外基金份额的收益分配方式分为现金分红与红
    利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转
    为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分
    红; 
    场内基金份额的收益分配方式只能为现金分红,投资人不能选择其他的分红
    方式,具体权益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所和注册登记机构的相关
    规定; 
    3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的
    基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 
    4、每一基金份额享有同等分配权; 
    5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 
    84 
    四、收益分配方案 
    基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及截至收益分配基准日的可
    供分配利润、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配
    方式、支付方式等内容。 
    五、收益分配方案的确定、公告与实施 
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在2日内
    在指定媒介公告。 
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时
    间不得超过15个工作日。 
    在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利
    向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资
    金的划付。 
    六、基金收益分配中发生的费用 
    本基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担,当
    投资人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金
    注册登记机构可将投资人的现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份
    额。 
    七、实施侧袋机制期间的收益分配 
    本基金实施侧袋机制的,侧袋账户不进行收益分配,详见招募说明书的规定。 
    85 
    第二十一部分  基金的会计与审计 
    一、基金会计政策 
    1、基金管理人为本基金的基金会计责任方; 
    2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日;基金首次募集的
    会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于2个月,可以并入下一个会计
    年度; 
    3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民币元为记账单位; 
    4、会计制度执行国家有关会计制度; 
    5、本基金独立建账、独立核算; 
    6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
    会计核算,按照有关规定编制基金会计报表; 
    7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
    并以书面方式确认。 
    二、基金的年度审计 
    1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
    相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
    计。 
    2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事先征得基金管理人同意。 
    3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更
    换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告。 
    86 
    第二十二部分  基金的信息披露 
    一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
    《基金合同》及其他有关规定。 
    二、信息披露义务人 
    本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
    大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
    织。 
    本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律
    法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、
    完整性、及时性、简明性和易得性。 
    本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
    息通过中国证监会指定的全国性报刊(以下简称“指定报刊”)及指定互联网网
    站(以下简称“指定网站”)等媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合
    同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。 
    三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下列行为: 
    1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏; 
    2、对证券投资业绩进行预测; 
    3、违规承诺收益或者承担损失; 
    4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构; 
    5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字; 
    6、中国证监会禁止的其他行为。 
    四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金
    信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文
    文本为准。 
    本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民币
    87 
    元。 
    五、公开披露的基金信息 
    公开披露的基金信息包括: 
    (一)基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要 
    1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基
    金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资
    者重大利益的事项的法律文件。 
    2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
    说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
    露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息
    发生重大变更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金招募说明书并登载
    在指定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更的,基金管理人至少每年更新
    一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明书。 
    3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
    作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。 
    4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件,用于向投资者提供简
    明的基金概要信息。《基金合同》生效后,基金产品资料概要的信息发生重大变
    更的,基金管理人应当在三个工作日内,更新基金产品资料概要,并登载在指定
    网站及基金销售机构网站或营业网点;基金产品资料概要其他信息发生变更的,
    基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金产品
    资料概要。 
    基金募集申请经中国证监会核准后,基金管理人在基金份额发售的3日前,
    将基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托
    管人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。 
    (二)基金份额发售公告 
    基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
    露招募说明书的当日登载于指定媒介上。 
    (三)《基金合同》生效公告 
    88 
    基金管理人应当在收到基金合同生效的次日在指定媒介上登载《基金合同》
    生效公告。 
    (四)基金净值信息 
    1、基金合同生效之日起3年内 
    基金合同生效后,在惠裕A的首次开放日或者惠裕B上市交易前,基金管
    理人应当至少每周公告一次基金资产净值、基金份额净值以及惠裕A和惠裕B
    的基金份额参考净值。 
    在惠裕A 的首次开放或者惠裕B 上市交易后,基金管理人应当在每个交易
    日的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露基金份额净值及基
    金份额累计净值、惠裕A 和惠裕B 的基金份额参考净值以及各自的基金份额累
    计参考净值。 
    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
    金份额净值以及惠裕A和惠裕B的基金份额参考净值。基金管理人应当在前款
    规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值及基金份额累计净值、
    惠裕A和惠裕B的基金份额参考净值以及各自的基金份额累计参考净值登载在
    指定媒体上。 
    2、基金合同生效后3年期届满 
    基金合同生效后3年期届满,本基金转换为上市开放式基金(LOF)。在开
    始办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净
    值和基金份额净值。在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不
    晚于每个开放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开
    放日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半
    年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
    (五)基金份额申购、赎回价格 
    基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
    额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
    销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。 
    (六)基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告 
    89 
    基金管理人应当在每年结束之日起三个月内,编制完成基金年度报告,将年
    度报告登载在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
    度报告的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审
    计。 
    基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内,编制完成基金中期报告,将
    中期报告登载在指定网站上,并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。 
    基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内,编制完成基金季度报告,
    将季度报告登载在指定网站上,将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。 
    《基金合同》生效不足2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中
    期报告或者年度报告。 
    报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的
    情形,为保障其他投资者利益,基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报
    告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类
    别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。 
    本基金持续运作过程中,应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资
    产情况及其流动性风险分析等。 
    (七)临时报告 
    本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书,
    并登载在指定报刊和指定网站上。 
    前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
    生重大影响的下列事件: 
    1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项; 
    2、基金终止上市交易、《基金合同》终止、基金清算; 
    3、转换基金运作方式、基金合并; 
    4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构、基金改聘会计师事
    务所; 
    5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
    事项,基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项; 
    6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更; 
    90 
    7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
    人变更; 
    8、基金募集期延长; 
    9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
    负责人发生变动; 
    10、基金管理人的董事在最近12个月变更超过百分之五十;基金管理人、
    基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月变动超过百分之三
    十; 
    11、涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁; 
    12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
    重大行政处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
    业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚; 
    13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
    实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
    券,或者从事其他重大关联交易事项,但中国证监会另有规定的除外; 
    14、基金收益分配事项; 
    15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
    方式和费率发生变更; 
    16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五; 
    17、本基金开始办理申购、赎回; 
    18、本基金发生巨额赎回并延期办理; 
    19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项; 
    20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请; 
    21、上市交易公告书; 
    22、惠裕A 的收益率设定及其调整; 
    23、惠裕A进行基金份额折算; 
    24、中小企业私募债券的交易信息; 
    25、基金合同生效后3 年期届满时基金的转换; 
    26、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时; 
    91 
    27、基金管理人采用摆动定价机制进行估值; 
    28、基金终止上市交易; 
    29、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
    格产生重大影响的其他事项或中国证监会或基金合同规定的其他事项。 
    (八)澄清公告 
    在《基金合同》存续期限内,任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消
    息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,以及可能损害基金
    份额持有人权益的,相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,
    并将有关情况立即报告中国证监会、基金上市交易的证券交易所。 
    (九)清算报告 
    基金合同终止的,基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
    行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,
    并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
    (十)基金份额持有人大会决议 
    基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并予以公告。 
    (十一)基金管理人应当在基金合同生效公告、基金年度报告、基金中期报
    告和基金季度报告中分别披露基金管理公司、基金管理公司高级管理人员、基金
    经理等投资管理人员以及基金管理公司股东持有基金的份额、期限及期间的变动
    情况。 
    (十二)中小企业私募债券的投资情况 
    基金管理人应当在基金投资中小企业私募债券后2个交易日内,在中国证监
    会指定媒介披露所投资中小企业私募债券的名称、数量、期限、收益率等信息。 
    基金管理人应当在基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告等定期报告
    和招募说明书等文件中披露中小企业私募债券的投资情况。 
    (十三)实施侧袋机制期间的信息披露 
    本基金实施侧袋机制的,相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
    和招募说明书的规定进行信息披露,详见招募说明书的规定。 
    (十四)中国证监会规定的其他信息。 
    92 
    六、信息披露事务管理 
    基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及
    高级管理人员负责管理信息披露事务。 
    基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
    披露内容与格式准则等法规的规定。 
    基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
    定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
    基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披
    露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人进行书面或电子确认。 
    基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择一家媒介披露本基金信息。
    基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
    信息,并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。 
    基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
    在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介、基金上市交易
    的证券交易所披露信息,并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。 
    为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
    业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10
    年。 
    基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外,也可着眼于为投资
    者决策提供有用信息的角度,在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
    金正常投资操作的前提下,自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
    国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用,该费用不
    得从基金财产中列支。 
    七、信息披露文件的存放与查阅 
    依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
    规规定将信息置备于各自住所、基金上市交易的证券交易所,供社会公众查阅、
    复制。 
    93 
    八、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。 
    94 
    第二十三部分  基金合同的变更、终止与基金财产的清算 
    一、《基金合同》的变更 
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大
    会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
    额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
    并报中国证监会备案。 
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生
    效后方可执行,自决议生效之日起在指定媒介公告。 
    二、《基金合同》的终止事由 
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 
    1、基金份额持有人大会决定终止的; 
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新
    基金托管人承接的; 
    3、本基金合同生效满三年之日,基金资产规模低于2亿元的; 
    4、《基金合同》约定的其他情形; 
    5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
    三、基金财产的清算 
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
    成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
    基金清算。 
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
    管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
    定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
    估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
    4、基金财产清算程序: 
    95 
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
    (3)对基金财产进行估值和变现; 
    (4)制作清算报告; 
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
    报告出具法律意见书; 
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 
    (7)对基金财产进行分配。 
    5、基金财产清算的期限为6个月。 
    四、清算费用 
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
    用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
    五、基金财产清算剩余资产的分配 
    若基金合同生效之日起3年内,本基金发生基金财产清算的情形,则依据基
    金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
    用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,将优先满足惠裕A的本金及应计收益分
    配,剩余部分(如有)由惠裕B的基金份额持有人根据其持有的基金份额比例
    进行分配。 
    若基金合同生效后3年期届满,本基金转为上市开放式基金(LOF)后发生
    基金财产清算的情形,依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部
    剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额
    持有人持有的基金份额比例进行分配。 
    六、基金财产清算的公告 
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
    货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国
    证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
    5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算报告
    96 
    登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
    七、基金财产清算账册及文件的保存 
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
    97 
    第二十四部分  违约责任 
    一、基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金法》等
    法律法规的规定或者《基金合同》约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损
    害的,应当分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基
    金份额持有人造成损害的,应当承担连带赔偿责任,对损失的赔偿,仅限于直接
    损失。但是发生下列情况的,当事人可以免责: 
    1、不可抗力; 
    2、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规、基金合同、托管
    协议或中国证监会的规定作为或不作为而造成的损失等; 
    3、基金托管人对于不在其能控制范围内的基金财产中证券、债券等有价证
    券等实物的毁损造成的损失。 
    二、基金合同当事人违反基金合同,给其他当事人造成经济损失的,应当承
    担赔偿责任。在发生一方或多方违约的情况下,基金合同能继续履行的,应当继
    续履行。 
    三、本基金合同一方当事人造成违约后,其他当事人应当采取适当措施防止
    损失的扩大;没有采取适当措施致使损失扩大的,不得就扩大的损失要求赔偿。
    守约方因防止损失扩大而支出的合理费用由违约方承担。 
    四、因一方当事人违约而导致其他当事人损失的,基金份额持有人应先于其
    他受损方获得赔偿。 
    五、由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错,基金
    管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能
    发现错误的,由此造成基金财产或投资人损失,基金管理人和基金托管人免除赔
    偿责任。但是基金管理人和基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造
    98 
    成的影响。 
    99 
    第二十五部分  争议的处理和适用的法律 
    对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金
    合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
    的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经
    济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决
    是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 
    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
    地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 
    本基金合同受中国法律管辖。 
    100 
    第二十六部分  基金合同的效力 
    
    基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法
    律文件。 
    一、本基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或
    授权代表签字,在基金募集结束,基金备案手续办理完毕,并获中国证监会书面
    确认后生效。 
    基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证监会备
    案并公告之日止。 
    二、本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持
    有人在内的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。 
    三、本基金合同正本一式六份,除除上报有关监管机构一式二份外,基金管
    理人和基金托管人各持有两份。每份均具有同等的法律效力。 
    四、本基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构和注册
    登记机构办公场所查阅,但其效力应以基金合同正本为准。 
    101 
    第二十七部分  其他事项 
    《基金合同》如有未尽事宜,由《基金合同》当事人各方按有关法律法规协
    商解决。 
    102 
    第二十八部分  基金合同摘要 
    一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务 
    (一)基金份额持有人的权利 
    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的权利为: 
    1、分享基金财产收益; 
    2、参与分配清算后的剩余基金财产; 
    3、依法申请赎回其持有的基金份额; 
    4、按照规定要求召开基金份额持有人大会; 
    5、出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审
    议事项行使表决权; 
    6、查阅或者复制公开披露的基金信息资料; 
    7、监督基金管理人的投资运作; 
    8、对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为
    依法提起诉讼; 
    9、法律法规和基金合同规定的其他权利。 
    每份基金份额具有同等的合法权益。 
    (二)基金份额持有人的义务 
    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金份额持有人的义务为: 
    1、遵守法律法规、基金合同及其他有关规定; 
    2、交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用; 
    3、在持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任; 
    4、不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动; 
    5、执行生效的基金份额持有人大会决议; 
    6、返还在基金交易过程中因任何原因,自基金管理人及基金管理人的代理
    人、基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利; 
    7、发起资金提供方持有认购的基金份额不少于3年; 
    8、法律法规和基金合同规定的其他义务。 
    103 
    (三)基金管理人的权利 
    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的权利为: 
    1、自本基金合同生效之日起,依照有关法律法规和本基金合同的规定独立
    运用基金财产; 
    2、依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
    收入; 
    3、发售基金份额; 
    4、依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利; 
    5、在符合有关法律法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、
    转换、非交易过户、转托管等业务的规则,在法律法规和本基金合同规定的范围
    内决定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方
    式; 
    6、根据本基金合同及有关规定监督基金托管人,对于基金托管人违反了本
    基金合同或有关法律法规规定的行为,对基金财产、其他当事人的利益造成重大
    损失的情形,应及时呈报中国证监会,并采取必要措施保护基金及相关当事人的
    利益; 
    7、在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购和赎回申请; 
    8、在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券; 
    9、自行担任或选择、更换注册登记机构,获取基金份额持有人名册,并对
    注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查; 
    10、选择、更换代销机构,并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规,
    对其行为进行必要的监督和检查; 
    11、选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
    服务的外部机构; 
    12、在基金托管人更换时,提名新的基金托管人; 
    13、依法召集基金份额持有人大会; 
    14、法律法规和基金合同规定的其他权利。 
    (四)基金管理人的义务 
    104 
    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金管理人的义务为: 
    1、依法募集基金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
    金份额的发售、申购、赎回和登记事宜; 
    2、办理基金备案手续; 
    3、自基金合同生效之日起,以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金
    财产; 
    4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的
    经营方式管理和运作基金财产; 
    5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保
    证所管理的基金财产和管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,
    分别记账,进行证券投资; 
    6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
    人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产; 
    7、依法接受基金托管人的监督; 
    8、计算并公告基金净值信息,确定基金份额申购、赎回价格; 
    9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
    法符合基金合同等法律文件的规定; 
    10、按规定受理申购和赎回申请,及时、足额支付赎回款项; 
    11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告; 
    12、编制季度报告、中期和年度报告; 
    13、严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告
    义务; 
    14、保守基金商业秘密,不得泄露基金投资计划、投资意向等,除《基金
    法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,
    不得向他人泄露; 
    15、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
    配收益; 
    16、依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
    配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会; 
    105 
    17、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 
    18、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
    他法律行为; 
    19、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
    现和分配; 
    20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益,
    应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除; 
    21、基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利
    益向基金托管人追偿; 
    22、按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料; 
    23、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并
    通知基金托管人; 
    24、执行生效的基金份额持有人大会决议; 
    25、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; 
    26、依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益
    行使因基金财产投资于证券所产生的权利,不谋求对上市公司的控股和直接管理; 
    27、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 
    (五)基金托管人的权利 
    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的权利为: 
    1、依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其
    他收入; 
    2、监督基金管理人对本基金的投资运作; 
    3、自本基金合同生效之日起,依法保管基金资产; 
    4、在基金管理人更换时,提名新任基金管理人; 
    5、根据本基金合同及有关规定监督基金管理人,对于基金管理人违反本基
    金合同或有关法律法规规定的行为,对基金资产、其他当事人的利益造成重大损
    失的情形,应及时呈报中国证监会; 
    6、依法召集基金份额持有人大会; 
    106 
    7、按规定取得基金份额持有人名册资料; 
    8、法律法规和基金合同规定的其他权利。 
    (六)基金托管人的义务 
    根据《基金法》及其他有关法律法规,基金托管人的义务为: 
    1、安全保管基金财产; 
    2、设立专门的基金托管部,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格
    的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜; 
    3、对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立; 
    4、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外,不得为自己及任何第三
    人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产; 
    5、保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证; 
    6、按规定开设基金财产的资金账户和证券账户; 
    7、保守基金商业秘密,除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外,
    在基金信息公开披露前应予保密,不得向他人泄露; 
    8、对基金财务会计报告、季度报告、中期和年度报告出具意见,说明基金
    管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行;如果基金管理人
    有未执行基金合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施; 
    9、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料; 
    10、按照基金合同的约定,根据基金管理人的投资指令,及时办理清算、交
    割事宜; 
    11、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项; 
    12、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格; 
    13、按照规定监督基金管理人的投资运作; 
    14、按规定制作相关账册并与基金管理人核对; 
    15、依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎
    回款项; 
    16、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集
    基金份额持有人大会; 
    107 
    17、因违反基金合同导致基金财产损失,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因
    其退任而免除; 
    18、基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金向基金管理
    人追偿; 
    19、参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
    配; 
    20、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和
    银行业监督管理机构,并通知基金管理人; 
    21、执行生效的基金份额持有人大会决议; 
    22、不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动; 
    23、建立并保存基金份额持有人名册; 
    24、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。 
    二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则 
    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代
    表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。 
    基金合同生效之日起3年内,基金份额持有人大会的审议事项应分别由惠裕
    A、惠裕B基金份额持有人独立进行表决。惠裕A、惠裕B基金份额持有人持有
    的每一份基金份额在其份额类别内拥有平等的投票权;基金合同生效后3年期届
    满,本基金无需召开基金份额持有人大会,自动转换为上市开放式基金(LOF),
    基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。 
    (一)召开事由 
    1、当出现或需要决定下列事由之一的,经基金管理人、基金托管人或持有
    基金份额10%以上(含10%,下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议
    当日的基金份额计算,下同)提议时,应当召开基金份额持有人大会: 
    (1)终止《基金合同》; 
    (2)更换基金管理人; 
    (3)更换基金托管人; 
    (4)转换基金运作方式(但基金合同生效后3年期届满时转为上市开放式
    108 
    基金(LOF)除外); 
    (5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准; 
    (6)变更基金类别; 
    (7)本基金与其他基金的合并; 
    (8)变更基金投资目标、范围或策略; 
    (9)变更基金份额持有人大会程序; 
    (10)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项; 
    (11)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
    持有人大会的事项。 
    基金合同生效之日起3年内,单独或合计持有本基金总份额10%以上(含10%)
    基金份额的基金份额持有人或类似表述均指“单独或合计持有惠裕A和惠裕B各
    自基金份额分别合计不少于该级基金总份额的10%(含10%)”,下同。 
    2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额
    持有人大会: 
    (1)调低基金管理费、基金托管费和销售服务费; 
    (2)法律法规要求增加的基金费用的收取; 
    (3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率或收
    费方式、调低赎回费率; 
    (4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改; 
    (5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
    改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生变化; 
    (6)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
    外的其他情形。 
    (二)会议召集人及召集方式 
    1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
    金管理人召集; 
    2、基金管理人未按规定召集或不能召集时,由基金托管人召集; 
    3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
    109 
    提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,
    并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60
    日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基
    金托管人自行召集。 
    4、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项书面要求
    召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
    收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持
    有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的,应当自出具书面决定之日起60
    日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额10%以上(含10%)的基金份
    额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
    当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份
    额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定之日
    起60日内召开。 
    5、代表基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人就同一事项要求召开
    基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表
    基金份额10%以上(含10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前30日
    报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金
    管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。 
    6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
    益登记日。 
    (三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式 
    1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前30日,在指定媒介公
    告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容: 
    (1)会议召开的时间、地点和会议形式; 
    (2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式; 
    (3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日; 
    (4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
    理有效期限等)、送达时间和地点; 
    110 
    (5)会务常设联系人姓名及联系电话; 
    (6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续; 
    (7)召集人需要通知的其他事项。 
    2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定通讯方式和
    书面表决方式,在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方
    式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收
    取方式。 
    3、如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
    决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人
    到指定地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行
    书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
    管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的,不影响表决
    意见的计票效力。 
    (四)基金份额持有人出席会议的方式 
    基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式召开,会议的召开
    方式由会议召集人确定。 
    1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
    代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
    有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同
    时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程: 
    (1)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份
    证明、委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备,到会者出具的相关
    文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证
    与基金管理人持有的注册登记资料相符。 
    (2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,
    有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的50%(含50%)。 
    基金合同生效之日起3年内,有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基
    金总份额的 50%(含50%)或类似表述均指“有效的惠裕A和惠裕B各自的基金
    111 
    份额分别合计不少于在权益登记日该级基金总份额的50%(含50%)”,下同。 
    2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
    形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
    决。 
    在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效: 
    (1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在 2个工作日内连
    续公布相关提示性公告; 
    (2)召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同
    称为“监督人”)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督; 
    (3)召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和
    统计基金份额持有人的书面表决意见,如基金管理人或基金托管人经通知拒不到
    场监督的,不影响表决效力; 
    (4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有
    人所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%(含50%)以上; 
    (5)直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的
    代理人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同
    和会议通知的规定,并与注册登记机构记录相符。 
    (6)会议通知公布前报中国证监会备案。 
    (五)议事内容与程序 
    1、议事内容及提案权 
    (1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的
    内容。 
    (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%
    以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召
    集人提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。 
    (3)对于基金份额持有人提交的提案,大会召集人应当按照以下原则对提
    案进行审核: 
    关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系,
    112 
    并且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交
    大会审议;对于不符合上述要求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集
    人决定不将基金份额持有人提案提交大会表决,应当在该次基金份额持有人大会
    上进行解释和说明。 
    程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决
    定。如将其提案进行分拆或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变
    更的,大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照
    基金份额持有人大会决定的程序进行审议。 
    (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10%以上的基金份额持有人提
    交基金份额持有人大会审议表决的提案,基金管理人或基金托管人提交基金份额
    持有人大会审议表决的提案,未获基金份额持有人大会审议通过,就同一提案再
    次提请基金份额持有人大会审议,其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定
    的除外。 
    (5)基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原
    有提案进行修改,应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则,会
    议的召开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。 
    2、议事程序 
    (1)现场开会 
    在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及
    注意事项,确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决,
    经合法执业的律师见证后形成大会决议。 
    大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的,其授权代表未能主持
    大会的情况下,由基金托管人授权代表主持;如果基金管理人和基金托管人授权
    代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金
    份额50%以上(含50%)多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的
    主持人。 
    召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或
    单位名称)、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或
    单位名称)和联系方式等事项。 
    113 
    (2)通讯方式开会 
    在通讯表决开会的方式下,首先由召集人提前30日公布提案,在所通知的
    表决截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部
    有效表决并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督,则在公证机关监督下形
    成的决议有效。 
    3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。 
    基金合同生效之日起3年内,出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决
    权的50%以上(含 50%)或类似表述均指“出席大会的惠裕A和惠裕B各自的基
    金份额持有人和代理人所持该级基金份额表决权的50%以上(含50%)”,下同。 
    (六)表决 
    基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。 
    基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议: 
    1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
    决权的50%以上(含50%)通过方为有效;除下列第2项所规定的须以特别决议
    通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。 
    2、特别决议,特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
    表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式(但基
    金合同生效后3年期届满时转换为上市开放式基金(LOF)除外)、更换基金管理
    人或者基金托管人、终止基金合同以特别决议通过方为有效。 
    3、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 
    4、采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则
    表面符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决,表决意见
    模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有
    人所代表的基金份额总数。 
    5、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分
    开审议、逐项表决。 
    6、基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会核准或者备案,
    并予以公告。 
    114 
    基金合同生效之日起3年内,参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
    决权的2/3以上(含2/3)或类似表述均指“参加大会的惠裕A和惠裕B各自的
    基金份额持有人或其代理人所持该级基金份额表决权的2/3以上(含2/3)”,下
    同。 
    (七)计票 
    1、现场开会 
    (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集,则基金份额
    持有
    人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代
    理人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任
    监票人;如大会由基金份额持有人自行召集,基金份额持有人大会的主持人应当
    在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额
    持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人;但如
    果基金管理人和基金托管人的授权代表未出席,则大会主持人可自行选举三名基
    金份额持有人代表担任监票人。 
    (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
    场公布计票结果。 
    (3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议,可以对投票数进行重新清
    点;如大会主持人未进行重新清点,而出席大会的基金份额持有人或代理人对大
    会主持人宣布的表决结果有异议,其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点,
    大会主持人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。 
    (4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席
    大会的,不影响计票的效力。 
    2、通讯开会 
    在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监票员在基金
    托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进
    行计票,并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
    表对书面表决意见的计票进行监督的,则大会召集人可自行授权3名监票人进行
    计票,并由公证机关对其计票过程予以公证,不影响计票和表决结果。 
    115 
    (八)生效与公告 
    基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
    核准或者备案。 
    基金份额持有人大会的决议自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之
    日起生效。 
    基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用
    通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书全文、公
    证机构、公证员姓名等一同公告。 
    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
    大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
    人、基金托管人均有约束力。 
    (九)实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定 
    若本基金实施侧袋机制,则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
    和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例,但若相关
    基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的,则仅指主袋份额持有人
    持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例: 
    1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
    基金份额10%以上(含10%); 
    2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
    记日相关基金份额的50%(含50%); 
    3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额
    持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的50%(含50%); 
    4、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上
    (含50%)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人; 
    5、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的50%
    以上(含50%)通过; 
    6、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
    116 
    2/3以上(含2/3)通过。 
    同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。 
    三、基金收益分配原则、执行方式 
    (一)基金收益分配原则 
    1、本基金基金合同生效之日起3年内,基金收益分配原则: 
    (1)本基金基金合同生效后3年内,本基金不进行收益分配;  
    (2)法律法规或监管机构另有规定的从其规定。  
    2、本基金基金合同生效后3年期届满,转换为上市开放式基金(LOF)后,
    基金收益分配原则: 
    (1)在符合有关基金分红条件的前提下,本基金每年收益分配次数最多为6
    次,每次收益分配比例不得低于该次可供分配利润的30%,若基金合同生效不满
    3个月可不进行收益分配; 
    (2)本基金收益分配方式:场外基金份额的收益分配方式分为现金分红与
    红利再投资,投资人可选择现金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动
    转为基金份额进行再投资;若投资人不选择,本基金默认的收益分配方式是现金
    分红; 
    场内基金份额的收益分配方式只能为现金分红,投资人不能选择其他的分红
    方式,具体权益分配程序等有关事项遵循深圳证券交易所和注册登记机构的相关
    规定; 
    (3)基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日
    的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值; 
    (4)每一基金份额享有同等分配权; 
    (5)法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。 
    (二)收益分配方案 
    基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及截至收益分配基准日的可
    供分配利润、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配
    方式、支付方式等内容。 
    117 
    (三)收益分配方案的确定、公告与实施 
    本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在2日内在
    指定媒介公告。 
    基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间
    不得超过15个工作日。 
    在收益分配方案公布后,基金管理人依据具体方案的规定就支付的现金红利
    向基金托管人发送划款指令,基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资
    金的划付。 
    (四)基金收益分配中发生的费用 
    本基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担,当
    投资人的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金
    注册登记机构可将投资人的现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份
    额。 
    四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例 
    (一)基金费用的种类 
    1、基金管理人的管理费; 
    2、基金托管人的托管费; 
    3、基金销售服务费; 
    4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用; 
    5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费; 
    6、基金份额持有人大会费用; 
    7、基金的证券交易费用; 
    8、基金的银行汇划费用; 
    9、基金上市初费和上市月费; 
    10、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用。 
    118 
    (二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式 
    1、基金管理人的管理费  
    本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.3%年费率计提。管理费的计算
    方法如下: 
    H=E×0.3%÷当年天数 
    H为每日应计提的基金管理费 
    E为前一日的基金资产净值 
    基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人和基
    金托管人双方核对后,由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一
    次性支付给基金管理人,若遇法定节假日、休息日,支付日期顺延。 
    2、基金托管人的托管费 
    本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.1%的年费率计提。托管费的计
    算方法如下: 
    H=E×0.1%÷当年天数 
    H为每日应计提的基金托管费 
    E为前一日的基金资产净值 
    基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。经基金管理人和基
    金托管人双方核对后,由基金托管人于次月首日起5个工作日内从基金财产中一
    次性支付给基金托管人,若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺延。 
    3、基金销售服务费 
    基金合同生效之日起3年内,惠裕A的销售服务费年费率为0.35%,惠裕B
    不收取销售服务费。 
    惠裕A销售服务费按前一日惠裕A基金资产净值的0.35%年费率计提。销售
    服务费的计算方法如下:  
    H=E×0.35%÷当年天数  
    H为惠裕A每日应计提的销售服务费 
    E为惠裕A前一日的基金资产净值 
    基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人
    和基金托管人双方核对后,由基金托管人于次月前5个工作日内从基金财产中一
    119 
    次性支付给基金管理人,由基金管理人支付给基金销售机构。若遇法定节假日、
    公休日等,支付日期顺延。 
    本基金合同生效后3年期届满自动转换为 “中海惠裕纯债债券型发起式证
    券投资基金(LOF)”后,不再收取销售服务费。 
    上述“(一)基金费用的种类”中第4-10项费用,根据有关法规及相应协
    议规定,按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。 
    (三)不列入基金费用的项目 
    下列费用不列入基金费用: 
    1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
    基金财产的损失; 
    2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用; 
    3、基金合同生效前的律师费、会计师费和信息披露费用等相关费用; 
    4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
    目。 
    (四) 基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整 
    基金管理人和基金托管人可协商酌情降低基金管理费、基金托管费和销售服
    务费,此项调整不需要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须最迟于新
    的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。 
    (五)实施侧袋机制期间的基金费用 
    本基金实施侧袋机制的,与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支,但
    应待侧袋账户资产变现后方可列支,有关费用可酌情收取或减免,但不得收取管
    理费,详见招募说明书的规定。 
    (六)基金税收 
    基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定,履行纳税义务。 
    120 
    五、基金财产的投资方向和投资限制 
    基金合同生效之日起3年内以及基金合同生效后3年期届满并转换为上市
    开放式基金(LOF)后,基金的投资相关内容将保持不变。如法律法规或监管部
    门的相关规定发生变化的,本基金履行适当程序后,基金投资的相关内容可随之
    改变并及时公告。 
    (一)投资范围 
    本基金主要投资于具有良好流动性的固定收益类金融工具,包括国债、央行
    票据、金融债券、企业债券、公司债券、可分离交易可转债中的公司债部分、中
    小企业私募债、中期票据、短期融资券、地方政府债、资产支持证券、债券回购、
    银行存款、货币市场工具等固定收益类金融工具以及经中国证监会允许基金投资
    的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。 
    本基金不直接从二级市场买入股票、权证、可转债等,也不参与一级市场的
    新股、可转债申购或增发新股。如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品
    种,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。 
    基金的投资组合比例为:本基金投资于固定收益类金融工具的比例不低于基
    金资产的80%,其中投资于中小企业私募债券的比例不高于基金资产净值的20%,
    现金或到期日在1年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,前述现金不包
    括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 
    (二)投资限制 
    1、组合限制 
    基金的投资组合应遵循以下限制: 
    (1)保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债
    券,前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等; 
    (2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
    券的10%; 
    (3)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%; 
    (4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的
    10%; 
    121 
    (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过
    基金资产净值的10%; 
    (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
    20%; 
    (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超
    过该资产支持证券规模的10%; 
    (8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
    证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%; 
    (9)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
    基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
    级报告发布之日起3个月内予以全部卖出; 
    (10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
    基金资产净值的40%; 
    (11)基金管理人管理的全部公募基金投资于一家企业发行的单期中期票
    据合计不超过该期证券的10%; 
    (12)本基金持有的全部中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值
    的20%;本基金持有单只中小企业私募债券,其市值不得超过基金资产净值的
    10%;本基金持有的中小企业私募债券的剩余期限不得超过惠裕B的剩余封闭运
    作期; 
    (13)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产
    净值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
    不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资; 
    (14)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
    对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
    围保持一致; 
    (15)本基金投资不得违反法律法规、监管部门及基金合同规定的其他限制。 
    除上述第(1)、(9)、(13)、(14)项外,因证券市场波动、上市公司合并、
    基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资
    122 
    比例不符合上述规定投资比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整。 
    基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
    合基金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生
    效之日起开始。 
    如果法律法规对上述投资比例限制进行变更的,以变更后的规定为准。法律
    法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适当程序后,
    则本基金投资不再受相关限制。 
    2、禁止行为 
    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动: 
    (1)承销证券; 
    (2)向他人贷款或者提供担保; 
    (3)从事承担无限责任的投资; 
    (4)买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外; 
    (5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管
    人发行的股票或者债券; 
    (6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管
    理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
    券; 
    (7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动; 
    (8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动。 
    六、基金资产净值的计算方法和公告方式 
    (一)基金资产净值 
    基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。 
    (二)基金净值信息的公告方式 
    1、基金合同生效之日起3年内 
    基金合同生效后,在惠裕A的首次开放日或者惠裕B上市交易前,基金管理
    人应当至少每周公告一次基金资产净值、基金份额净值以及惠裕A和惠裕B的基
    123 
    金份额参考净值。 
    在惠裕A 的首次开放或者惠裕B 上市交易后,基金管理人应当在每个交易日
    的次日,通过网站、基金份额发售网点以及其他媒介,披露基金份额净值及基金
    份额累计净值、惠裕A 和惠裕B 的基金份额参考净值以及各自的基金份额累计参
    考净值。 
    基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
    金份额净值以及惠裕A和惠裕B的基金份额参考净值。基金管理人应当在前款规
    定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值及基金份额累计净值、
    惠裕A和惠裕B的基金份额参考净值以及各自的基金份额累计参考净值登载在
    指定媒体上。 
    2、基金合同生效后3年期届满 
    基金合同生效后3年期届满,本基金转换为上市开放式基金(LOF)。在开始
    办理基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值
    和基金份额净值。在开始办理基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在不晚
    于每个开放日的次日,通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放
    日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
    基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日,在指定网站披露半
    年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。 
    七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 
    (一)《基金合同》的变更 
    1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
    决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份额
    持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,并
    报中国证监会备案。 
     2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生
    效后方可执行,自决议生效之日起在指定媒介公告。 
    (二)《基金合同》的终止事由 
    124 
    有下列情形之一的,《基金合同》应当终止: 
    1、基金份额持有人大会决定终止的; 
    2、基金管理人、基金托管人职责终止,在6个月内没有新基金管理人、新
    基金托管人承接的; 
    3、本基金合同生效满三年之日,基金资产规模低于2亿元的; 
    4、《基金合同》约定的其他情形; 
    5、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。 
    (三)基金财产的清算 
    1、基金财产清算小组:自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
    成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
    基金清算。 
    2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
    管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指
    定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。 
    3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
    估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。 
    4、基金财产清算程序: 
    (1)《基金合同》终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金; 
    (2)对基金财产和债权债务进行清理和确认; 
    (3)对基金财产进行估值和变现; 
    (4)制作清算报告; 
    (5)聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算
    报告出具法律意见书; 
    (6)将清算报告报中国证监会备案并公告; 
    (7)对基金财产进行分配。 
    5、基金财产清算的期限为6个月。 
    (四)清算费用 
    125 
    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
    用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。 
    (五)基金财产清算剩余资产的分配 
    若基金合同生效之日起3年内,本基金发生基金财产清算的情形,则依据基
    金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算费
    用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,将优先满足惠裕A的本金及应计收益分配,
    剩余部分(如有)由惠裕B的基金份额持有人根据其持有的基金份额比例进行分
    配。 
    若基金合同生效后3年期届满,本基金转为上市开放式基金(LOF)后发生
    基金财产清算的情形,依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部
    剩余资产扣除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额
    持有人持有的基金份额比例进行分配。 
    (六)基金财产清算的公告 
    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经具有证券、期
    货相关业务资格会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证
    监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后5
    个工作日内由基金财产清算小组进行公告,基金财产清算小组应当将清算报告登
    载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。 
    (七)基金财产清算账册及文件的保存 
    基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。 
    八、争议解决方式 
    对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金
    合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决
    的,任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会,按照中国国际经
    济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决
    126 
    是终局的,对各方当事人均有约束力,仲裁费用由败诉方承担。 
    争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤勉、尽责
    地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有人的合法权益。 
    本基金合同受中国法律管辖。 
    九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式 
    本基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构和
    注册登记机构办公场所查阅,但其效力应以基金合同正本为准。 
    127 
    本页无正文,为《中海惠裕纯债分级债券型发起式证券投资基金基金合同》
    的签字盖章页。 
    基金管理人:中海基金管理有限公司(公章) 
    法定代表人或授权代表:                    
    基金托管人:招商银行股份有限公司(公章) 
    法定代表人或授权代表:                    
    签订地点:  
    签 订 日:二〇一  年   月   日
    128 
    
    

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