建信基金成立之初,张威威即作为市场营销部总监,与建信基金共同开启创业发展之路。11年一路走来,建信基金由行业新兵成长为行业先锋,张威威也凭借不俗的工作业绩,升任建信基金副总裁。
“建信基金不断优化内部组织架构、条线配置和业务单元的构建,一方面进行业务单元细分,突出业务单元的专业性,激发业务单元的积极性;另一方面,业务单元共同形成合力,打造‘全业务平台’,从而满足客户多元化的理财需求,实现公司综合化的发展目标,迎合市场及行业的发展变化,在市场端的体现是业务的集约化和服务的一体化。”张威威表示。
张威威介绍,“建信基金以市场营销部、专户理财部分别作为公募业务、专户业务牵头部门,设立北京、上海、深圳、成都四个分公司与华东、西北两个营销中心进行属地化营销,联合机构业务部、网络金融部构建全方位营销体系,全面开拓银行以及券商代销渠道、机构直销渠道、互联网销售渠道。”
“在职能层面,为向客户提供一揽子的资产配置解决方案,建信基金销售体系中的各业务单元向销售平台转型。以建信基金的分公司及营销中心为例,在将传统零售业务做大做强的同时,上述分支机构也承担起拓展机构直销和定制化服务等新的业务模式,覆盖公募、专户两大业务领域。每个销售平台最终在公司层面形成汇总和统一,构成总分、纵横的矩阵式营销管理模式。”张威威说,“这种全业务平台模式的优势在于以客户需求为导向进行营销体系的升级,为客户多元化的资产配置需求提供一站式解决方案,与客户实现共赢。事实上,这也是行业发展倒逼出来的结果,如果仍然是以业务单元为主的零散服务,必然无法高效快捷地响应市场的需求,错失市场发展机会。”
营销体系的优化与升级,对一线营销人员的专业能力提出了更高的要求。在张威威看来,“开放、积极、专业、多元”是营销团队需要具备的基本素质,要想在激烈的行业竞争中突围,营销团队必须挖掘更深层次的市场需求,营销的维度向纵深发展,向打造大资管框架下的营销服务迈进。为此,建信基金为营销团队提供公司层面、部门层面双重培训机制,同时鼓励营销团队自发参加内外部培训,与时代、行业和公司共同进步。“期间从销售团队的角度来看,自我满足感和自我成就感会大大提升;从客户的角度来看,脱颖而出的销售团队会提升客户的满意度。”张威威说。
为了全面提升竞争能力,建信基金在2015年还对投研体系进行重塑,将原先覆盖各大类投资的投资管理部划分为固定收益投资部、权益投资部、金融工程与指数投资部,其中固定收益投资部整合原研究部固定收益研究团队。此外建信基金还构建了担负FOF投资运作的团队,与原有的海外投资部组建量化衍生品与海外投资部。投资单元的细分凸显各单元的专业性与重要性,以期在业务单元层面为投资者提升投资回报。与此同时,建信基金强化在投研体系的联动与整合,推动投研体系向系统化的投研平台转型,实现研究成果内部共享,以期为投资者提供一体化的投资管理服务。
建信基金通过内部架构优化,释放出更多的生产力。正如张威威所言:“大型基金管理公司在向综合性的资产管理公司迈进时,这种优化能力不可或缺。基金公司具备这种能力且不断提升,自身的综合化经营能力以及客户服务能力才会得到提升,进而促进整体资产管理规模的提升。”
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